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STOCK TITAN

[Form 3] Oak Valley Bancorp Initial Statement of Beneficial Ownership

Filing Impact
(Low)
Filing Sentiment
(Neutral)
Form Type
3
Rhea-AI Filing Summary

Citigroup Global Markets Holdings Inc., fully guaranteed by Citigroup Inc., is offering medium-term senior Callable Barrier Securities linked to the S&P 500 Futures Excess Return Index. The $1,000-denominated notes price on 28 Jul 2025, settle on 31 Jul 2025 and, unless earlier called, mature on 1 Aug 2030.

Early redemption right: Citi may redeem the notes in full on four potential dates (31 Jul 2026, 2 Aug 2027, 2 Aug 2028, 2 Aug 2029) at premiums of 13.5%, 27.0%, 40.5% and 54.0% of face, respectively. Once called, investors receive no further upside.

Payout at maturity (if not called):

  • If Final Index > Initial Index: $1,000 + 200% (minimum) of positive index return.
  • If Final Index � Initial but � 60% of Initial (barrier): return of face value only.
  • If Final Index < 60% of Initial: investor loses 1% of principal for every 1% index decline, down to zero.

The structure offers no periodic coupons, no dividend entitlement, and is not exchange-listed. Investors face credit risk of both the issuer and guarantor. The issue price is $1,000, but Citi estimates the fair value at >= $897, reflecting a maximum underwriting fee of $41.25 and dealer hedging costs.

The underlying futures-based index is expected to underperform the S&P 500 Total Return Index due to implicit financing costs, which may materially affect realised returns.

These notes may suit investors seeking leveraged upside exposure with partial downside protection and willing to accept call risk, liquidity constraints and potential principal loss below the 60% barrier.

Citigroup Global Markets Holdings Inc., garantita integralmente da Citigroup Inc., offre titoli senior a medio termine Callable Barrier Securities collegati all'indice S&P 500 Futures Excess Return. Le note denominate in $1.000 saranno quotate il 28 lug 2025, regolate il 31 lug 2025 e, salvo richiamo anticipato, scadranno il 1 ago 2030.

Diritto di rimborso anticipato: Citi può rimborsare integralmente le note in quattro date possibili (31 lug 2026, 2 ago 2027, 2 ago 2028, 2 ago 2029) con premi rispettivamente del 13,5%, 27,0%, 40,5% e 54,0% del valore nominale. Una volta richiamate, gli investitori non beneficeranno di ulteriori guadagni.

Pagamento a scadenza (se non richiamate):

  • Se l'Indice Finale > Indice Iniziale: $1.000 + almeno il 200% del rendimento positivo dell'indice.
  • Se l'Indice Finale � Indice Iniziale ma � 60% dell'Iniziale (barriera): restituzione del solo valore nominale.
  • Se l'Indice Finale < 60% dell'Iniziale: perdita dell'1% del capitale per ogni 1% di calo dell'indice, fino a zero.

La struttura non prevede cedole periodiche, diritti sui dividendi ed è non quotata in borsa. Gli investitori sono esposti al rischio di credito sia dell'emittente che del garante. Il prezzo di emissione è $1.000, ma Citi stima un valore equo di almeno $897, includendo una commissione massima di sottoscrizione di $41,25 e i costi di copertura del dealer.

L'indice sottostante basato sui futures è previsto in sottoperformance rispetto all'S&P 500 Total Return Index a causa dei costi impliciti di finanziamento, che possono influire significativamente sui rendimenti realizzati.

Queste note sono adatte a investitori che cercano un'esposizione al rialzo con leva e protezione parziale al ribasso, accettando il rischio di richiamo, la limitata liquidità e la potenziale perdita di capitale sotto la barriera del 60%.

Citigroup Global Markets Holdings Inc., totalmente garantizado por Citigroup Inc., ofrece valores senior a medio plazo Callable Barrier Securities vinculados al índice S&P 500 Futures Excess Return. Los bonos denominados en $1,000 se cotizan el 28 jul 2025, se liquidan el 31 jul 2025 y, salvo llamado anticipado, vencen el 1 ago 2030.

Derecho de rescate anticipado: Citi puede redimir los bonos en su totalidad en cuatro fechas posibles (31 jul 2026, 2 ago 2027, 2 ago 2028, 2 ago 2029) con primas del 13.5%, 27.0%, 40.5% y 54.0% del valor nominal, respectivamente. Una vez llamados, los inversores no recibirán más ganancias.

Pago al vencimiento (si no se llaman):

  • Si el Índice Final > Índice Inicial: $1,000 + mínimo 200% del rendimiento positivo del índice.
  • Si el Índice Final � Inicial pero � 60% del Inicial (barrera): devolución solo del valor nominal.
  • Si el Índice Final < 60% del Inicial: el inversor pierde 1% del principal por cada 1% de caída del índice, hasta cero.

La estructura no ofrece cupones periódicos, derechos sobre dividendos y no está listada en bolsa. Los inversores enfrentan riesgo crediticio tanto del emisor como del garante. El precio de emisión es $1,000, pero Citi estima un valor justo de al menos $897, reflejando una comisión máxima de suscripción de $41.25 y costos de cobertura del distribuidor.

Se espera que el índice subyacente basado en futuros rinda por debajo del índice S&P 500 Total Return debido a costos implícitos de financiamiento, lo que puede afectar significativamente los rendimientos realizados.

Estos bonos pueden convenir a inversores que busquen exposición apalancada al alza con protección parcial a la baja y que estén dispuestos a aceptar riesgo de llamado, restricciones de liquidez y posible pérdida de principal por debajo de la barrera del 60%.

Citigroup Global Markets Holdings Inc.� Citigroup Inc.� 전면 보증� 받으�, S&P 500 Futures Excess Return 지수에 연계� 중기 선순� Callable Barrier Securities� 제공합니�. $1,000 단위� 발행되는 � 채권은 2025� 7� 28�� 가격이 책정되고, 2025� 7� 31�� 결제되며, 조기 상환되지 않을 경우 2030� 8� 1�� 만기됩니�.

조기 상환 권리: Citi� � 번의 가� 상환�(2026� 7� 31�, 2027� 8� 2�, 2028� 8� 2�, 2029� 8� 2�)� 원금 전액� 각각 명목가� 13.5%, 27.0%, 40.5%, 54.0% 프리미엄� 함께 상환� � 있습니다. 상환� 이루어지� 투자자는 추가 상승 수익� 받지 못합니다.

만기 � 지�(상환되지 않은 경우):

  • 최종 지� > 초기 지�: $1,000 + 최소 200%� 긍정� 지� 수익�.
  • 최종 지� � 초기 지수이지� 초기 지수의 60% 이상(장벽): 원금� 반환.
  • 최종 지� < 초기 지수의 60%: 지� 하락 1%� 원금 1% 손실, 최저 0까지.

� 구조� 정기 쿠폰 지� 없음, 배당 권리 없음, 거래� 상장되지 않음� 특징으로 합니�. 투자자는 발행자와 보증인의 신용 위험� 노출됩니�. 발행 가격은 $1,000이지� Citi� 최대 인수 수수� $41.25와 딜러 헤지 비용� 반영� 공정 가치를 최소 $897� 추정합니�.

기초 선물 기반 지수는 내재� 자금 조달 비용으로 인해 S&P 500 총수� 지� 대� 저조한 성과가 예상되며, 이는 실현 수익률에 상당� 영향� 미칠 � 있습니다.

� 노트� 레버리지 상승 노출� 부분적 하락 보호� 원하� 투자자에� 적합하며, 조기 상환 위험, 유동� 제한, 60% 장벽 이하 원금 손실 가능성� 감수� � 있어� 합니�.

Citigroup Global Markets Holdings Inc., entièrement garanti par Citigroup Inc., propose des titres senior à moyen terme Callable Barrier Securities liés à l'indice S&P 500 Futures Excess Return. Les billets libellés en 1 000 $ sont cotés le 28 juillet 2025, réglés le 31 juillet 2025 et, sauf rappel anticipé, arrivent à échéance le 1er août 2030.

Droit de remboursement anticipé : Citi peut racheter intégralement les billets à quatre dates potentielles (31 juillet 2026, 2 août 2027, 2 août 2028, 2 août 2029) avec des primes respectives de 13,5 %, 27,0 %, 40,5 % et 54,0 % de la valeur nominale. Une fois rappelés, les investisseurs ne bénéficient plus de gains supplémentaires.

Remboursement à l'échéance (si non rappelés) :

  • Si l'indice final > indice initial : 1 000 $ + au moins 200 % du rendement positif de l'indice.
  • Si l'indice final � indice initial mais � 60 % de l'indice initial (barrière) : remboursement du seul capital.
  • Si l'indice final < 60 % de l'indice initial : perte de 1 % du principal pour chaque baisse de 1 % de l'indice, jusqu'à zéro.

La structure ne prévoit aucun coupon périodique, aucun droit aux dividendes et n'est pas cotée en bourse. Les investisseurs sont exposés au risque de crédit de l'émetteur et du garant. Le prix d'émission est de 1 000 $, mais Citi estime la juste valeur à au moins 897 $, incluant une commission maximale de souscription de 41,25 $ et les coûts de couverture du teneur de marché.

L'indice sous-jacent basé sur les futures devrait performer moins bien que l'indice S&P 500 Total Return en raison des coûts implicites de financement, ce qui peut affecter significativement les rendements réalisés.

Ces titres conviennent aux investisseurs recherchant une exposition haussière à effet de levier avec une protection partielle à la baisse, prêts à accepter le risque de rappel, les contraintes de liquidité et la perte potentielle du capital sous la barrière des 60 %.

Citigroup Global Markets Holdings Inc., vollständig garantiert von Citigroup Inc., bietet mittel- bis langfristige Senior Callable Barrier Securities an, die an den S&P 500 Futures Excess Return Index gekoppelt sind. Die auf $1.000 lautenden Notes werden am 28. Juli 2025 bepreist, am 31. Juli 2025 abgerechnet und laufen, sofern sie nicht früher zurückgerufen werden, am 1. August 2030 aus.

Recht auf vorzeitige Rückzahlung: Citi kann die Notes an vier möglichen Terminen (31. Juli 2026, 2. August 2027, 2. August 2028, 2. August 2029) jeweils vollständig zurückzahlen und dabei Prämien von 13,5%, 27,0%, 40,5% und 54,0% des Nennwerts zahlen. Nach einem Rückruf erhalten Anleger keine weiteren Gewinne.

Auszahlung bei Fälligkeit (sofern nicht zurückgerufen):

  • Wenn der Endindex > Anfangsindex: $1.000 + mindestens 200% der positiven Indexrendite.
  • Wenn der Endindex � Anfangsindex, aber � 60% des Anfangsindex (Barriere): Rückzahlung des Nennwerts.
  • Wenn der Endindex < 60% des Anfangsindex: Verlust von 1% des Kapitals für jeden 1%igen Indexrückgang, bis auf null.

Die Struktur sieht keine periodischen Kupons, keine Dividendenansprüche vor und ist nicht börsennotiert. Anleger tragen das Kreditrisiko des Emittenten und des Garanten. Der Ausgabepreis beträgt $1.000, aber Citi schätzt den fairen Wert auf mindestens $897, was eine maximale Zeichnungsgebühr von $41,25 und Händlerabsicherungskosten berücksichtigt.

Der zugrunde liegende futures-basierte Index wird voraussichtlich hinter dem S&P 500 Total Return Index zurückbleiben aufgrund impliziter Finanzierungskosten, was die realisierten Renditen erheblich beeinflussen kann.

Diese Notes eignen sich für Anleger, die eine gehebelte Aufwärtsbeteiligung mit teilweisem Abwärtsschutz suchen und bereit sind, Rückrufrisiko, Liquiditätseinschränkungen und potenzielle Kapitalverluste unterhalb der 60%-Barriere zu akzeptieren.

Positive
  • Minimum 200% upside participation gives leveraged exposure to index gains if not called.
  • 60% barrier cushions moderate market declines before principal loss begins.
  • Early-call premiums up to 54% provide predefined positive returns if Citi exercises call right.
  • Full guarantee by Citigroup Inc. strengthens credit profile relative to standalone subsidiary risk.
Negative
  • No coupons or dividends; total return relies solely on index performance or call premium.
  • Issuer call risk caps investor upside and creates reinvestment risk.
  • Principal is at risk below 60% barrier, with 1:1 downside participation to zero.
  • Underlying futures ER index expected to lag S&P 500 TR, reducing growth potential.
  • Estimated fair value (�$897) below issue price implies ~10% initial mark-to-market drag.
  • Unlisted note limits secondary market liquidity.
  • Credit exposure to Citigroup may become material in stress scenarios.

Insights

TL;DR: Leveraged upside (�200%) with 60% barrier and issuer call; credit and liquidity risks dominate.

The note’s design is typical of Citi’s equity-linked MTN programme. The minimum 200% participation can appeal in modest bull scenarios, while the 60% barrier provides partial buffer. However, Citi’s unilateral call at preset premiums caps upside and converts timing risk to the investor. The estimated value of �$897 vs. $1,000 issue price embeds a ~10% initial cost, meaning breakeven on index terms is higher than headline figures suggest. Absence of coupons, exposure to an excess-return index, and lack of listing reduce income and liquidity. Credit exposure to Citi (long-dated senior unsecured) and potential deep downside below barrier must be weighed. Overall, neutral from a credit standpoint and specialised for yield-enhancement seekers.

TL;DR: Niche tactical vehicle; limited impact on Citi equity, neutral for broad investors.

From a portfolio construction view, the product converts equity beta into path-dependent payoff with callable risk. Early redemption probability is high if equities rally, translating to reinvestment risk at low yields. If equities fall moderately, investors only break even; severe drawdowns expose principal. Given the embedded fees and 5-year tenor, this is best viewed as a capital-at-risk, opportunistic trade rather than a core holding. For holders of C stock or debt, the issuance is immaterial to Citigroup’s capital profile.

Citigroup Global Markets Holdings Inc., garantita integralmente da Citigroup Inc., offre titoli senior a medio termine Callable Barrier Securities collegati all'indice S&P 500 Futures Excess Return. Le note denominate in $1.000 saranno quotate il 28 lug 2025, regolate il 31 lug 2025 e, salvo richiamo anticipato, scadranno il 1 ago 2030.

Diritto di rimborso anticipato: Citi può rimborsare integralmente le note in quattro date possibili (31 lug 2026, 2 ago 2027, 2 ago 2028, 2 ago 2029) con premi rispettivamente del 13,5%, 27,0%, 40,5% e 54,0% del valore nominale. Una volta richiamate, gli investitori non beneficeranno di ulteriori guadagni.

Pagamento a scadenza (se non richiamate):

  • Se l'Indice Finale > Indice Iniziale: $1.000 + almeno il 200% del rendimento positivo dell'indice.
  • Se l'Indice Finale � Indice Iniziale ma � 60% dell'Iniziale (barriera): restituzione del solo valore nominale.
  • Se l'Indice Finale < 60% dell'Iniziale: perdita dell'1% del capitale per ogni 1% di calo dell'indice, fino a zero.

La struttura non prevede cedole periodiche, diritti sui dividendi ed è non quotata in borsa. Gli investitori sono esposti al rischio di credito sia dell'emittente che del garante. Il prezzo di emissione è $1.000, ma Citi stima un valore equo di almeno $897, includendo una commissione massima di sottoscrizione di $41,25 e i costi di copertura del dealer.

L'indice sottostante basato sui futures è previsto in sottoperformance rispetto all'S&P 500 Total Return Index a causa dei costi impliciti di finanziamento, che possono influire significativamente sui rendimenti realizzati.

Queste note sono adatte a investitori che cercano un'esposizione al rialzo con leva e protezione parziale al ribasso, accettando il rischio di richiamo, la limitata liquidità e la potenziale perdita di capitale sotto la barriera del 60%.

Citigroup Global Markets Holdings Inc., totalmente garantizado por Citigroup Inc., ofrece valores senior a medio plazo Callable Barrier Securities vinculados al índice S&P 500 Futures Excess Return. Los bonos denominados en $1,000 se cotizan el 28 jul 2025, se liquidan el 31 jul 2025 y, salvo llamado anticipado, vencen el 1 ago 2030.

Derecho de rescate anticipado: Citi puede redimir los bonos en su totalidad en cuatro fechas posibles (31 jul 2026, 2 ago 2027, 2 ago 2028, 2 ago 2029) con primas del 13.5%, 27.0%, 40.5% y 54.0% del valor nominal, respectivamente. Una vez llamados, los inversores no recibirán más ganancias.

Pago al vencimiento (si no se llaman):

  • Si el Índice Final > Índice Inicial: $1,000 + mínimo 200% del rendimiento positivo del índice.
  • Si el Índice Final � Inicial pero � 60% del Inicial (barrera): devolución solo del valor nominal.
  • Si el Índice Final < 60% del Inicial: el inversor pierde 1% del principal por cada 1% de caída del índice, hasta cero.

La estructura no ofrece cupones periódicos, derechos sobre dividendos y no está listada en bolsa. Los inversores enfrentan riesgo crediticio tanto del emisor como del garante. El precio de emisión es $1,000, pero Citi estima un valor justo de al menos $897, reflejando una comisión máxima de suscripción de $41.25 y costos de cobertura del distribuidor.

Se espera que el índice subyacente basado en futuros rinda por debajo del índice S&P 500 Total Return debido a costos implícitos de financiamiento, lo que puede afectar significativamente los rendimientos realizados.

Estos bonos pueden convenir a inversores que busquen exposición apalancada al alza con protección parcial a la baja y que estén dispuestos a aceptar riesgo de llamado, restricciones de liquidez y posible pérdida de principal por debajo de la barrera del 60%.

Citigroup Global Markets Holdings Inc.� Citigroup Inc.� 전면 보증� 받으�, S&P 500 Futures Excess Return 지수에 연계� 중기 선순� Callable Barrier Securities� 제공합니�. $1,000 단위� 발행되는 � 채권은 2025� 7� 28�� 가격이 책정되고, 2025� 7� 31�� 결제되며, 조기 상환되지 않을 경우 2030� 8� 1�� 만기됩니�.

조기 상환 권리: Citi� � 번의 가� 상환�(2026� 7� 31�, 2027� 8� 2�, 2028� 8� 2�, 2029� 8� 2�)� 원금 전액� 각각 명목가� 13.5%, 27.0%, 40.5%, 54.0% 프리미엄� 함께 상환� � 있습니다. 상환� 이루어지� 투자자는 추가 상승 수익� 받지 못합니다.

만기 � 지�(상환되지 않은 경우):

  • 최종 지� > 초기 지�: $1,000 + 최소 200%� 긍정� 지� 수익�.
  • 최종 지� � 초기 지수이지� 초기 지수의 60% 이상(장벽): 원금� 반환.
  • 최종 지� < 초기 지수의 60%: 지� 하락 1%� 원금 1% 손실, 최저 0까지.

� 구조� 정기 쿠폰 지� 없음, 배당 권리 없음, 거래� 상장되지 않음� 특징으로 합니�. 투자자는 발행자와 보증인의 신용 위험� 노출됩니�. 발행 가격은 $1,000이지� Citi� 최대 인수 수수� $41.25와 딜러 헤지 비용� 반영� 공정 가치를 최소 $897� 추정합니�.

기초 선물 기반 지수는 내재� 자금 조달 비용으로 인해 S&P 500 총수� 지� 대� 저조한 성과가 예상되며, 이는 실현 수익률에 상당� 영향� 미칠 � 있습니다.

� 노트� 레버리지 상승 노출� 부분적 하락 보호� 원하� 투자자에� 적합하며, 조기 상환 위험, 유동� 제한, 60% 장벽 이하 원금 손실 가능성� 감수� � 있어� 합니�.

Citigroup Global Markets Holdings Inc., entièrement garanti par Citigroup Inc., propose des titres senior à moyen terme Callable Barrier Securities liés à l'indice S&P 500 Futures Excess Return. Les billets libellés en 1 000 $ sont cotés le 28 juillet 2025, réglés le 31 juillet 2025 et, sauf rappel anticipé, arrivent à échéance le 1er août 2030.

Droit de remboursement anticipé : Citi peut racheter intégralement les billets à quatre dates potentielles (31 juillet 2026, 2 août 2027, 2 août 2028, 2 août 2029) avec des primes respectives de 13,5 %, 27,0 %, 40,5 % et 54,0 % de la valeur nominale. Une fois rappelés, les investisseurs ne bénéficient plus de gains supplémentaires.

Remboursement à l'échéance (si non rappelés) :

  • Si l'indice final > indice initial : 1 000 $ + au moins 200 % du rendement positif de l'indice.
  • Si l'indice final � indice initial mais � 60 % de l'indice initial (barrière) : remboursement du seul capital.
  • Si l'indice final < 60 % de l'indice initial : perte de 1 % du principal pour chaque baisse de 1 % de l'indice, jusqu'à zéro.

La structure ne prévoit aucun coupon périodique, aucun droit aux dividendes et n'est pas cotée en bourse. Les investisseurs sont exposés au risque de crédit de l'émetteur et du garant. Le prix d'émission est de 1 000 $, mais Citi estime la juste valeur à au moins 897 $, incluant une commission maximale de souscription de 41,25 $ et les coûts de couverture du teneur de marché.

L'indice sous-jacent basé sur les futures devrait performer moins bien que l'indice S&P 500 Total Return en raison des coûts implicites de financement, ce qui peut affecter significativement les rendements réalisés.

Ces titres conviennent aux investisseurs recherchant une exposition haussière à effet de levier avec une protection partielle à la baisse, prêts à accepter le risque de rappel, les contraintes de liquidité et la perte potentielle du capital sous la barrière des 60 %.

Citigroup Global Markets Holdings Inc., vollständig garantiert von Citigroup Inc., bietet mittel- bis langfristige Senior Callable Barrier Securities an, die an den S&P 500 Futures Excess Return Index gekoppelt sind. Die auf $1.000 lautenden Notes werden am 28. Juli 2025 bepreist, am 31. Juli 2025 abgerechnet und laufen, sofern sie nicht früher zurückgerufen werden, am 1. August 2030 aus.

Recht auf vorzeitige Rückzahlung: Citi kann die Notes an vier möglichen Terminen (31. Juli 2026, 2. August 2027, 2. August 2028, 2. August 2029) jeweils vollständig zurückzahlen und dabei Prämien von 13,5%, 27,0%, 40,5% und 54,0% des Nennwerts zahlen. Nach einem Rückruf erhalten Anleger keine weiteren Gewinne.

Auszahlung bei Fälligkeit (sofern nicht zurückgerufen):

  • Wenn der Endindex > Anfangsindex: $1.000 + mindestens 200% der positiven Indexrendite.
  • Wenn der Endindex � Anfangsindex, aber � 60% des Anfangsindex (Barriere): Rückzahlung des Nennwerts.
  • Wenn der Endindex < 60% des Anfangsindex: Verlust von 1% des Kapitals für jeden 1%igen Indexrückgang, bis auf null.

Die Struktur sieht keine periodischen Kupons, keine Dividendenansprüche vor und ist nicht börsennotiert. Anleger tragen das Kreditrisiko des Emittenten und des Garanten. Der Ausgabepreis beträgt $1.000, aber Citi schätzt den fairen Wert auf mindestens $897, was eine maximale Zeichnungsgebühr von $41,25 und Händlerabsicherungskosten berücksichtigt.

Der zugrunde liegende futures-basierte Index wird voraussichtlich hinter dem S&P 500 Total Return Index zurückbleiben aufgrund impliziter Finanzierungskosten, was die realisierten Renditen erheblich beeinflussen kann.

Diese Notes eignen sich für Anleger, die eine gehebelte Aufwärtsbeteiligung mit teilweisem Abwärtsschutz suchen und bereit sind, Rückrufrisiko, Liquiditätseinschränkungen und potenzielle Kapitalverluste unterhalb der 60%-Barriere zu akzeptieren.

SEC Form 3
FORM 3 UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION
Washington, D.C. 20549

INITIAL STATEMENT OF BENEFICIAL OWNERSHIP OF SECURITIES

Filed pursuant to Section 16(a) of the Securities Exchange Act of 1934
or Section 30(h) of the Investment Company Act of 1940
OMB APPROVAL
OMB Number: 3235-0104
Estimated average burden
hours per response: 0.5
1. Name and Address of Reporting Person*
Haidlen Erich A

(Last) (First) (Middle)
125 NORTH THIRD AVENUE

(Street)
OAKDALE CA 95361

(City) (State) (Zip)
2. Date of Event Requiring Statement (Month/Day/Year)
06/17/2025
3. Issuer Name and Ticker or Trading Symbol
Oak Valley Bancorp [ OVLY ]
4. Relationship of Reporting Person(s) to Issuer
(Check all applicable)
X Director 10% Owner
Officer (give title below) Other (specify below)
5. If Amendment, Date of Original Filed (Month/Day/Year)
6. Individual or Joint/Group Filing (Check Applicable Line)
X Form filed by One Reporting Person
Form filed by More than One Reporting Person
Table I - Non-Derivative Securities Beneficially Owned
1. Title of Security (Instr. 4) 2. Amount of Securities Beneficially Owned (Instr. 4) 3. Ownership Form: Direct (D) or Indirect (I) (Instr. 5) 4. Nature of Indirect Beneficial Ownership (Instr. 5)
Common Stock 22,455 D
Table II - Derivative Securities Beneficially Owned
(e.g., puts, calls, warrants, options, convertible securities)
1. Title of Derivative Security (Instr. 4) 2. Date Exercisable and Expiration Date (Month/Day/Year) 3. Title and Amount of Securities Underlying Derivative Security (Instr. 4) 4. Conversion or Exercise Price of Derivative Security 5. Ownership Form: Direct (D) or Indirect (I) (Instr. 5) 6. Nature of Indirect Beneficial Ownership (Instr. 5)
Date Exercisable Expiration Date Title Amount or Number of Shares
Explanation of Responses:
/s/ Erich A Haidlen 06/25/2025
** Signature of Reporting Person Date
Reminder: Report on a separate line for each class of securities beneficially owned directly or indirectly.
* If the form is filed by more than one reporting person, see Instruction 5 (b)(v).
** Intentional misstatements or omissions of facts constitute Federal Criminal Violations See 18 U.S.C. 1001 and 15 U.S.C. 78ff(a).
Note: File three copies of this Form, one of which must be manually signed. If space is insufficient, see Instruction 6 for procedure.
Persons who respond to the collection of information contained in this form are not required to respond unless the form displays a currently valid OMB Number.
Oak Vally Bancrp

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