[6-K] Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc American Current Report (Foreign Issuer)
Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc. (SMFG) has furnished a Form 6-K to notify investors of the filing of its FY 2024/2025 Form 20-F and to provide headline IFRS results for the year ended 31 March 2025. The submission incorporates the full Form 20-F by reference and presents condensed consolidated financial statements and key risk language.
Balance sheet highlights (IFRS)
- Total assets rose 3.9% to ¥292.2 trn, driven mainly by a 55.9% increase in reverse repo assets (¥22.1 trn) and a 2.9% expansion in loans and advances to ¥125.2 trn.
- Customer deposits climbed 4.4% to ¥190.0 trn and now finance 69.0% of the balance sheet (vs. 64.7% a year earlier).
- Total liabilities grew 4.0% to ¥275.7 trn; borrowings declined 21.2% to ¥12.7 trn, partially offset by a 37.8% jump in repos to ¥27.8 trn.
- Total equity inched up 1.3% to ¥16.49 trn, although 鈥渙ther reserves鈥� fell 10% to ¥3.66 trn.
Income-statement highlights (IFRS)
- Interest income increased 13.0% to ¥6.72 trn while interest expense grew only 3.7%, lifting net interest income 33% to ¥2.51 trn.
- Fee & commission income advanced 11.0% to ¥1.63 trn; net fee income improved 6.5% to ¥1.32 trn.
- Trading swung from a ¥349.5 bn gain to a ¥186.7 bn loss; valuation gains at FV-through-P&L contracted 87%.
- Impairment charges doubled to ¥411.3 bn and, together with a 8.4% rise in operating expenses, pressured profitability.
- Profit before tax dropped 45.9% to ¥654.3 bn; net profit declined 42.3% to ¥516.4 bn.
- Basic EPS fell to ¥122.40 from ¥219.04 (-44%).
Shareholder implications
- Robust deposit and loan growth and a steep rise in net interest income signal tailwinds from higher global rates.
- Nevertheless, a sharp deterioration in trading performance, credit costs, and operating expenses resulted in materially lower earnings and EPS, outweighing balance-sheet expansion.
- Management cautions that forward-looking statements are subject to macroeconomic, market-valuation and credit-cost risks, and no guidance was provided in this filing.
Investors should consult the full Form 20-F for segment disclosures, capital ratios, and detailed risk factors.
Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc. (SMFG) ha presentato un Modulo 6-K per informare gli investitori della presentazione del proprio Modulo 20-F per l'anno fiscale 2024/2025 e per fornire i risultati IFRS principali per l'anno conclusosi il 31 marzo 2025. La comunicazione include per riferimento il Modulo 20-F completo e presenta bilanci consolidati sintetici e la descrizione dei rischi chiave.
Punti salienti dello stato patrimoniale (IFRS)
- Gli attivi totali sono aumentati del 3,9% raggiungendo 楼292,2 trilioni, trainati principalmente da un incremento del 55,9% degli attivi in reverse repo (楼22,1 trilioni) e da una crescita del 2,9% dei prestiti e anticipazioni a 楼125,2 trilioni.
- I depositi della clientela sono saliti del 4,4% a 楼190,0 trilioni, finanziando ora il 69,0% dello stato patrimoniale (rispetto al 64,7% dell'anno precedente).
- Le passivit脿 totali sono cresciute del 4,0% a 楼275,7 trilioni; i finanziamenti sono diminuiti del 21,2% a 楼12,7 trilioni, parzialmente compensati da un aumento del 37,8% dei repo a 楼27,8 trilioni.
- Il patrimonio netto 猫 aumentato dell'1,3% a 楼16,49 trilioni, anche se le 鈥渁ltre riserve鈥� sono diminuite del 10% a 楼3,66 trilioni.
Punti salienti del conto economico (IFRS)
- I ricavi da interessi sono cresciuti del 13,0% a 楼6,72 trilioni, mentre le spese per interessi sono aumentate solo del 3,7%, portando a un utile netto da interessi in crescita del 33% a 楼2,51 trilioni.
- I ricavi da commissioni e onorari sono aumentati dell'11,0% a 楼1,63 trilioni; il reddito netto da commissioni 猫 migliorato del 6,5% a 楼1,32 trilioni.
- Le attivit脿 di trading sono passate da un guadagno di 楼349,5 miliardi a una perdita di 楼186,7 miliardi; i guadagni di valutazione a fair value attraverso conto economico si sono contratti dell'87%.
- Le rettifiche per perdite su crediti sono raddoppiate a 楼411,3 miliardi e, insieme a un aumento dell'8,4% delle spese operative, hanno inciso negativamente sulla redditivit脿.
- L'utile ante imposte 猫 calato del 45,9% a 楼654,3 miliardi; l'utile netto 猫 diminuito del 42,3% a 楼516,4 miliardi.
- L'EPS base 猫 sceso a 楼122,40 da 楼219,04 (-44%).
Implicazioni per gli azionisti
- La solida crescita di depositi e prestiti e il forte aumento dell'utile netto da interessi indicano benefici derivanti dall'aumento dei tassi globali.
- Tuttavia, un marcato peggioramento delle performance di trading, dei costi del credito e delle spese operative ha determinato un calo significativo degli utili e dell'EPS, superando l'espansione dello stato patrimoniale.
- La direzione avverte che le dichiarazioni prospettiche sono soggette a rischi macroeconomici, di valutazione di mercato e di costo del credito, e non 猫 stata fornita alcuna guidance in questa comunicazione.
Gli investitori sono invitati a consultare il Modulo 20-F completo per le informazioni sui segmenti, i rapporti patrimoniali e i dettagli sui fattori di rischio.
Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc. (SMFG) ha presentado un Formulario 6-K para notificar a los inversores sobre la presentaci贸n de su Formulario 20-F para el a帽o fiscal 2024/2025 y para proporcionar los resultados principales bajo IFRS correspondientes al a帽o finalizado el 31 de marzo de 2025. La presentaci贸n incorpora el Formulario 20-F completo por referencia y muestra estados financieros consolidados condensados y el lenguaje clave sobre riesgos.
Aspectos destacados del balance (IFRS)
- Los activos totales aumentaron un 3,9% hasta 楼292,2 billones, impulsados principalmente por un incremento del 55,9% en activos de reverse repo (楼22,1 billones) y una expansi贸n del 2,9% en pr茅stamos y anticipos hasta 楼125,2 billones.
- Los dep贸sitos de clientes subieron un 4,4% hasta 楼190,0 billones, financiando ahora el 69,0% del balance (frente al 64,7% del a帽o anterior).
- Los pasivos totales crecieron un 4,0% hasta 楼275,7 billones; los pr茅stamos disminuyeron un 21,2% a 楼12,7 billones, compensados parcialmente por un aumento del 37,8% en repos a 楼27,8 billones.
- El patrimonio total aument贸 un 1,3% hasta 楼16,49 billones, aunque las 鈥渙tras reservas鈥� cayeron un 10% hasta 楼3,66 billones.
Aspectos destacados del estado de resultados (IFRS)
- Los ingresos por intereses aumentaron un 13,0% hasta 楼6,72 billones, mientras que los gastos por intereses crecieron solo un 3,7%, elevando el ingreso neto por intereses un 33% hasta 楼2,51 billones.
- Los ingresos por comisiones y honorarios avanzaron un 11,0% hasta 楼1,63 billones; el ingreso neto por comisiones mejor贸 un 6,5% hasta 楼1,32 billones.
- Las operaciones de trading pasaron de una ganancia de 楼349,5 mil millones a una p茅rdida de 楼186,7 mil millones; las ganancias por valoraci贸n a valor razonable a trav茅s de resultados disminuyeron un 87%.
- Los cargos por deterioro se duplicaron hasta 楼411,3 mil millones y, junto con un aumento del 8,4% en gastos operativos, presionaron la rentabilidad.
- La utilidad antes de impuestos cay贸 un 45,9% hasta 楼654,3 mil millones; la utilidad neta disminuy贸 un 42,3% hasta 楼516,4 mil millones.
- La utilidad b谩sica por acci贸n cay贸 a 楼122,40 desde 楼219,04 (-44%).
Implicaciones para los accionistas
- El s贸lido crecimiento de dep贸sitos y pr茅stamos y el fuerte aumento del ingreso neto por intereses se帽alan vientos favorables por el alza de las tasas globales.
- No obstante, un marcado deterioro en el desempe帽o de trading, costos de cr茅dito y gastos operativos result贸 en ganancias y EPS significativamente menores, superando la expansi贸n del balance.
- La direcci贸n advierte que las declaraciones prospectivas est谩n sujetas a riesgos macroecon贸micos, de valoraci贸n de mercado y costos de cr茅dito, y no se proporcion贸 ninguna gu铆a en esta presentaci贸n.
Los inversores deben consultar el Formulario 20-F completo para divulgaciones por segmentos, ratios de capital y factores detallados de riesgo.
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Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc. (SMFG) a d茅pos茅 un formulaire 6-K pour informer les investisseurs du d茅p么t de son formulaire 20-F pour l'exercice 2024/2025 et pour fournir les r茅sultats IFRS principaux pour l'ann茅e cl么tur茅e au 31 mars 2025. La soumission int猫gre le formulaire 20-F complet par r茅f茅rence et pr茅sente des 茅tats financiers consolid茅s condens茅s ainsi que les principaux 茅l茅ments de risque.
Points cl茅s du bilan (IFRS)
- Les actifs totaux ont augment茅 de 3,9 % pour atteindre 楼292,2 billions, principalement gr芒ce 脿 une hausse de 55,9 % des actifs de pension invers茅e (reverse repo) 脿 楼22,1 billions et une croissance de 2,9 % des pr锚ts et avances 脿 楼125,2 billions.
- Les d茅p么ts clients ont progress茅 de 4,4 % pour atteindre 楼190,0 billions, finan莽ant d茅sormais 69,0 % du bilan (contre 64,7 % un an plus t么t).
- Le total des passifs a augment茅 de 4,0 % pour atteindre 楼275,7 billions ; les emprunts ont diminu茅 de 21,2 % 脿 楼12,7 billions, partiellement compens茅s par une hausse de 37,8 % des pensions livr茅es 脿 楼27,8 billions.
- Les capitaux propres ont l茅g猫rement augment茅 de 1,3 % 脿 楼16,49 billions, bien que les 芦 autres r茅serves 禄 aient diminu茅 de 10 % 脿 楼3,66 billions.
Points cl茅s du compte de r茅sultat (IFRS)
- Les produits d'int茅r锚ts ont augment茅 de 13,0 % 脿 楼6,72 billions tandis que les charges d'int茅r锚ts n'ont progress茅 que de 3,7 %, ce qui a port茅 le produit net d'int茅r锚ts 脿 une hausse de 33 % 脿 楼2,51 billions.
- Les revenus de commissions et honoraires ont progress茅 de 11,0 % 脿 楼1,63 billions ; le revenu net de commissions s'est am茅lior茅 de 6,5 % 脿 楼1,32 billions.
- Les op茅rations de trading sont pass茅es d'un gain de 楼349,5 milliards 脿 une perte de 楼186,7 milliards ; les gains de valorisation 脿 la juste valeur par r茅sultat ont diminu茅 de 87 %.
- Les charges de d茅pr茅ciation ont doubl茅 pour atteindre 楼411,3 milliards et, avec une hausse des frais d'exploitation de 8,4 %, ont pes茅 sur la rentabilit茅.
- Le r茅sultat avant imp么ts a chut茅 de 45,9 % 脿 楼654,3 milliards ; le b茅n茅fice net a diminu茅 de 42,3 % 脿 楼516,4 milliards.
- Le BPA de base est tomb茅 脿 楼122,40 contre 楼219,04 (-44 %).
Implications pour les actionnaires
- La forte croissance des d茅p么ts et des pr锚ts ainsi que la forte hausse du produit net d'int茅r锚ts indiquent un effet favorable des taux mondiaux plus 茅lev茅s.
- Cependant, une nette d茅t茅rioration des performances de trading, des co没ts du cr茅dit et des frais d'exploitation a entra卯n茅 une baisse significative des b茅n茅fices et du BPA, d茅passant l'expansion du bilan.
- La direction avertit que les d茅clarations prospectives sont soumises 脿 des risques macro茅conomiques, de valorisation de march茅 et de co没ts du cr茅dit, et aucune orientation n'a 茅t茅 fournie dans ce d茅p么t.
Les investisseurs doivent consulter le formulaire 20-F complet pour les informations par segment, les ratios de capital et les facteurs de risque d茅taill茅s.
Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc. (SMFG) hat ein Formular 6-K eingereicht, um Investoren 眉ber die Einreichung seines FY 2024/2025 Formulars 20-F zu informieren und die wichtigsten IFRS-Ergebnisse f眉r das zum 31. M盲rz 2025 endende Jahr bereitzustellen. Die Einreichung enth盲lt das vollst盲ndige Formular 20-F per Verweis und pr盲sentiert zusammengefasste konsolidierte Finanzberichte sowie wesentliche Risikohinweise.
H枚hepunkte der Bilanz (IFRS)
- Die Gesamtaktiva stiegen um 3,9 % auf 楼292,2 Billionen, haupts盲chlich getrieben durch einen Anstieg der Reverse-Repo-Verm枚genswerte um 55,9 % (楼22,1 Billionen) und eine Ausweitung der Kredite und Vorsch眉sse um 2,9 % auf 楼125,2 Billionen.
- Kundeneinlagen stiegen um 4,4 % auf 楼190,0 Billionen und finanzieren nun 69,0 % der Bilanz (vorher 64,7 %).
- Die Gesamtverbindlichkeiten wuchsen um 4,0 % auf 楼275,7 Billionen; die Kredite gingen um 21,2 % auf 楼12,7 Billionen zur眉ck, was teilweise durch einen Anstieg der Repos um 37,8 % auf 楼27,8 Billionen ausgeglichen wurde.
- Das Eigenkapital stieg leicht um 1,3 % auf 楼16,49 Billionen, obwohl die "sonstigen R眉cklagen" um 10 % auf 楼3,66 Billionen sanken.
H枚hepunkte der Gewinn- und Verlustrechnung (IFRS)
- Die Zinsertr盲ge stiegen um 13,0 % auf 楼6,72 Billionen, w盲hrend die Zinsaufwendungen nur um 3,7 % zunahmen, was zu einem Nettozinsergebnisanstieg von 33 % auf 楼2,51 Billionen 蹿眉丑谤迟别.
- Geb眉hren- und Provisionseinnahmen stiegen um 11,0 % auf 楼1,63 Billionen; das Nettoergebnis aus Geb眉hren verbesserte sich um 6,5 % auf 楼1,32 Billionen.
- Der Handel drehte sich von einem Gewinn von 楼349,5 Milliarden zu einem Verlust von 楼186,7 Milliarden; Bewertungsgewinne zum Fair Value durch GuV schrumpften um 87 %.
- Wertminderungsaufwendungen verdoppelten sich auf 楼411,3 Milliarden und 眉bten zusammen mit einem Anstieg der Betriebskosten um 8,4 % Druck auf die Profitabilit盲t aus.
- Das Ergebnis vor Steuern sank um 45,9 % auf 楼654,3 Milliarden; der Nettogewinn sank um 42,3 % auf 楼516,4 Milliarden.
- Das Basis-Ergebnis je Aktie fiel auf 楼122,40 von 楼219,04 (-44 %).
Auswirkungen f眉r Aktion盲re
- Starkes Wachstum bei Einlagen und Krediten sowie ein deutlicher Anstieg des Nettozinsertrags deuten auf R眉ckenwind durch h枚here globale Zinsen hin.
- Dennoch f眉hrten eine deutliche Verschlechterung der Handelsperformance, Kreditkosten und Betriebsausgaben zu deutlich niedrigeren Gewinnen und EPS, was die Bilanzausweitung 眉berwiegt.
- Das Management weist darauf hin, dass zukunftsgerichtete Aussagen makro枚konomischen, Marktbewertungs- und Kreditrisiken unterliegen, und es wurden keine Prognosen in dieser Einreichung abgegeben.
Investoren sollten das vollst盲ndige Formular 20-F f眉r Segmentangaben, Kapitalquoten und detaillierte Risikofaktoren konsultieren.
- Net interest income increased 33% YoY, benefiting from higher rates and strong deposit dynamics.
- Total assets grew 3.9%, with loans up 2.9% and deposits up 4.4%, indicating continued franchise growth.
- Total equity rose 1.3% to ¥16.49 trn, supporting capital adequacy.
- Borrowings fell 21.2%, signalling lower wholesale funding dependence.
- Net profit fell 42.3% YoY to ¥516 bn, materially weakening return metrics.
- Earnings per share dropped 44% to ¥122.40.
- Trading operations swung to a ¥186 bn loss from a prior-year gain.
- Impairment charges on financial assets doubled to ¥411 bn, highlighting credit-quality pressure.
- Operating expenses increased 8.4%, compressing operating leverage.
- Profit before tax declined 46%, signalling broader profitability challenges.
Insights
TL;DR 鈥� Strong NII growth offset by trading loss & credit costs, cutting FY25 profit 42%; overall negative but capital remains solid.
SMFG鈥檚 FY 2025 IFRS snapshot shows classic rate-cycle dynamics: deposits repriced slowly, pushing net interest income up 33%. Yet the group could not translate this into bottom-line growth. Trading turned loss-making (-¥186 bn vs +¥350 bn) amid volatile markets and likely JGB positioning. Impairments doubled to ¥411 bn, hinting at credit normalization after pandemic lows. Operating expenses rose 8.4%, eroding efficiency. Consequently, PBT nearly halved to ¥654 bn and EPS fell 44% to ¥122.4. Balance-sheet expansion (assets +3.9%) and CET1 details are absent here but equity increased modestly. Taken together, fundamentals deteriorated year-on-year, a negative signal for equity holders despite higher NII. Investors will focus on whether trading and credit costs stabilize and whether SMFG can extract further margin upside in FY 2026.
TL;DR 鈥� Asset quality pressure evident; higher impairments and trading losses moderately weaken credit profile but leverage remains manageable.
The doubling of impairment charges to ¥411 bn suggests rising non-performing exposures or more conservative provisioning鈥攂oth worth monitoring as the Japanese economy slows and overseas books mature. However, loans grew only 3%, indicating controlled risk appetite. Deposit growth outpaced loan growth, improving funding mix. Equity/assets stayed above 5.6%, providing a cushion. The shift to larger repo balances raises short-term funding reliance but is offset by reduced wholesale borrowings (-21%). Overall, the filing signals slightly weaker earnings-based buffers yet capital and liquidity appear intact; I view the credit impact as neutral to slightly negative.
Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc. (SMFG) ha presentato un Modulo 6-K per informare gli investitori della presentazione del proprio Modulo 20-F per l'anno fiscale 2024/2025 e per fornire i risultati IFRS principali per l'anno conclusosi il 31 marzo 2025. La comunicazione include per riferimento il Modulo 20-F completo e presenta bilanci consolidati sintetici e la descrizione dei rischi chiave.
Punti salienti dello stato patrimoniale (IFRS)
- Gli attivi totali sono aumentati del 3,9% raggiungendo 楼292,2 trilioni, trainati principalmente da un incremento del 55,9% degli attivi in reverse repo (楼22,1 trilioni) e da una crescita del 2,9% dei prestiti e anticipazioni a 楼125,2 trilioni.
- I depositi della clientela sono saliti del 4,4% a 楼190,0 trilioni, finanziando ora il 69,0% dello stato patrimoniale (rispetto al 64,7% dell'anno precedente).
- Le passivit脿 totali sono cresciute del 4,0% a 楼275,7 trilioni; i finanziamenti sono diminuiti del 21,2% a 楼12,7 trilioni, parzialmente compensati da un aumento del 37,8% dei repo a 楼27,8 trilioni.
- Il patrimonio netto 猫 aumentato dell'1,3% a 楼16,49 trilioni, anche se le 鈥渁ltre riserve鈥� sono diminuite del 10% a 楼3,66 trilioni.
Punti salienti del conto economico (IFRS)
- I ricavi da interessi sono cresciuti del 13,0% a 楼6,72 trilioni, mentre le spese per interessi sono aumentate solo del 3,7%, portando a un utile netto da interessi in crescita del 33% a 楼2,51 trilioni.
- I ricavi da commissioni e onorari sono aumentati dell'11,0% a 楼1,63 trilioni; il reddito netto da commissioni 猫 migliorato del 6,5% a 楼1,32 trilioni.
- Le attivit脿 di trading sono passate da un guadagno di 楼349,5 miliardi a una perdita di 楼186,7 miliardi; i guadagni di valutazione a fair value attraverso conto economico si sono contratti dell'87%.
- Le rettifiche per perdite su crediti sono raddoppiate a 楼411,3 miliardi e, insieme a un aumento dell'8,4% delle spese operative, hanno inciso negativamente sulla redditivit脿.
- L'utile ante imposte 猫 calato del 45,9% a 楼654,3 miliardi; l'utile netto 猫 diminuito del 42,3% a 楼516,4 miliardi.
- L'EPS base 猫 sceso a 楼122,40 da 楼219,04 (-44%).
Implicazioni per gli azionisti
- La solida crescita di depositi e prestiti e il forte aumento dell'utile netto da interessi indicano benefici derivanti dall'aumento dei tassi globali.
- Tuttavia, un marcato peggioramento delle performance di trading, dei costi del credito e delle spese operative ha determinato un calo significativo degli utili e dell'EPS, superando l'espansione dello stato patrimoniale.
- La direzione avverte che le dichiarazioni prospettiche sono soggette a rischi macroeconomici, di valutazione di mercato e di costo del credito, e non 猫 stata fornita alcuna guidance in questa comunicazione.
Gli investitori sono invitati a consultare il Modulo 20-F completo per le informazioni sui segmenti, i rapporti patrimoniali e i dettagli sui fattori di rischio.
Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc. (SMFG) ha presentado un Formulario 6-K para notificar a los inversores sobre la presentaci贸n de su Formulario 20-F para el a帽o fiscal 2024/2025 y para proporcionar los resultados principales bajo IFRS correspondientes al a帽o finalizado el 31 de marzo de 2025. La presentaci贸n incorpora el Formulario 20-F completo por referencia y muestra estados financieros consolidados condensados y el lenguaje clave sobre riesgos.
Aspectos destacados del balance (IFRS)
- Los activos totales aumentaron un 3,9% hasta 楼292,2 billones, impulsados principalmente por un incremento del 55,9% en activos de reverse repo (楼22,1 billones) y una expansi贸n del 2,9% en pr茅stamos y anticipos hasta 楼125,2 billones.
- Los dep贸sitos de clientes subieron un 4,4% hasta 楼190,0 billones, financiando ahora el 69,0% del balance (frente al 64,7% del a帽o anterior).
- Los pasivos totales crecieron un 4,0% hasta 楼275,7 billones; los pr茅stamos disminuyeron un 21,2% a 楼12,7 billones, compensados parcialmente por un aumento del 37,8% en repos a 楼27,8 billones.
- El patrimonio total aument贸 un 1,3% hasta 楼16,49 billones, aunque las 鈥渙tras reservas鈥� cayeron un 10% hasta 楼3,66 billones.
Aspectos destacados del estado de resultados (IFRS)
- Los ingresos por intereses aumentaron un 13,0% hasta 楼6,72 billones, mientras que los gastos por intereses crecieron solo un 3,7%, elevando el ingreso neto por intereses un 33% hasta 楼2,51 billones.
- Los ingresos por comisiones y honorarios avanzaron un 11,0% hasta 楼1,63 billones; el ingreso neto por comisiones mejor贸 un 6,5% hasta 楼1,32 billones.
- Las operaciones de trading pasaron de una ganancia de 楼349,5 mil millones a una p茅rdida de 楼186,7 mil millones; las ganancias por valoraci贸n a valor razonable a trav茅s de resultados disminuyeron un 87%.
- Los cargos por deterioro se duplicaron hasta 楼411,3 mil millones y, junto con un aumento del 8,4% en gastos operativos, presionaron la rentabilidad.
- La utilidad antes de impuestos cay贸 un 45,9% hasta 楼654,3 mil millones; la utilidad neta disminuy贸 un 42,3% hasta 楼516,4 mil millones.
- La utilidad b谩sica por acci贸n cay贸 a 楼122,40 desde 楼219,04 (-44%).
Implicaciones para los accionistas
- El s贸lido crecimiento de dep贸sitos y pr茅stamos y el fuerte aumento del ingreso neto por intereses se帽alan vientos favorables por el alza de las tasas globales.
- No obstante, un marcado deterioro en el desempe帽o de trading, costos de cr茅dito y gastos operativos result贸 en ganancias y EPS significativamente menores, superando la expansi贸n del balance.
- La direcci贸n advierte que las declaraciones prospectivas est谩n sujetas a riesgos macroecon贸micos, de valoraci贸n de mercado y costos de cr茅dito, y no se proporcion贸 ninguna gu铆a en esta presentaci贸n.
Los inversores deben consultar el Formulario 20-F completo para divulgaciones por segmentos, ratios de capital y factores detallados de riesgo.
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Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc. (SMFG) a d茅pos茅 un formulaire 6-K pour informer les investisseurs du d茅p么t de son formulaire 20-F pour l'exercice 2024/2025 et pour fournir les r茅sultats IFRS principaux pour l'ann茅e cl么tur茅e au 31 mars 2025. La soumission int猫gre le formulaire 20-F complet par r茅f茅rence et pr茅sente des 茅tats financiers consolid茅s condens茅s ainsi que les principaux 茅l茅ments de risque.
Points cl茅s du bilan (IFRS)
- Les actifs totaux ont augment茅 de 3,9 % pour atteindre 楼292,2 billions, principalement gr芒ce 脿 une hausse de 55,9 % des actifs de pension invers茅e (reverse repo) 脿 楼22,1 billions et une croissance de 2,9 % des pr锚ts et avances 脿 楼125,2 billions.
- Les d茅p么ts clients ont progress茅 de 4,4 % pour atteindre 楼190,0 billions, finan莽ant d茅sormais 69,0 % du bilan (contre 64,7 % un an plus t么t).
- Le total des passifs a augment茅 de 4,0 % pour atteindre 楼275,7 billions ; les emprunts ont diminu茅 de 21,2 % 脿 楼12,7 billions, partiellement compens茅s par une hausse de 37,8 % des pensions livr茅es 脿 楼27,8 billions.
- Les capitaux propres ont l茅g猫rement augment茅 de 1,3 % 脿 楼16,49 billions, bien que les 芦 autres r茅serves 禄 aient diminu茅 de 10 % 脿 楼3,66 billions.
Points cl茅s du compte de r茅sultat (IFRS)
- Les produits d'int茅r锚ts ont augment茅 de 13,0 % 脿 楼6,72 billions tandis que les charges d'int茅r锚ts n'ont progress茅 que de 3,7 %, ce qui a port茅 le produit net d'int茅r锚ts 脿 une hausse de 33 % 脿 楼2,51 billions.
- Les revenus de commissions et honoraires ont progress茅 de 11,0 % 脿 楼1,63 billions ; le revenu net de commissions s'est am茅lior茅 de 6,5 % 脿 楼1,32 billions.
- Les op茅rations de trading sont pass茅es d'un gain de 楼349,5 milliards 脿 une perte de 楼186,7 milliards ; les gains de valorisation 脿 la juste valeur par r茅sultat ont diminu茅 de 87 %.
- Les charges de d茅pr茅ciation ont doubl茅 pour atteindre 楼411,3 milliards et, avec une hausse des frais d'exploitation de 8,4 %, ont pes茅 sur la rentabilit茅.
- Le r茅sultat avant imp么ts a chut茅 de 45,9 % 脿 楼654,3 milliards ; le b茅n茅fice net a diminu茅 de 42,3 % 脿 楼516,4 milliards.
- Le BPA de base est tomb茅 脿 楼122,40 contre 楼219,04 (-44 %).
Implications pour les actionnaires
- La forte croissance des d茅p么ts et des pr锚ts ainsi que la forte hausse du produit net d'int茅r锚ts indiquent un effet favorable des taux mondiaux plus 茅lev茅s.
- Cependant, une nette d茅t茅rioration des performances de trading, des co没ts du cr茅dit et des frais d'exploitation a entra卯n茅 une baisse significative des b茅n茅fices et du BPA, d茅passant l'expansion du bilan.
- La direction avertit que les d茅clarations prospectives sont soumises 脿 des risques macro茅conomiques, de valorisation de march茅 et de co没ts du cr茅dit, et aucune orientation n'a 茅t茅 fournie dans ce d茅p么t.
Les investisseurs doivent consulter le formulaire 20-F complet pour les informations par segment, les ratios de capital et les facteurs de risque d茅taill茅s.
Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc. (SMFG) hat ein Formular 6-K eingereicht, um Investoren 眉ber die Einreichung seines FY 2024/2025 Formulars 20-F zu informieren und die wichtigsten IFRS-Ergebnisse f眉r das zum 31. M盲rz 2025 endende Jahr bereitzustellen. Die Einreichung enth盲lt das vollst盲ndige Formular 20-F per Verweis und pr盲sentiert zusammengefasste konsolidierte Finanzberichte sowie wesentliche Risikohinweise.
H枚hepunkte der Bilanz (IFRS)
- Die Gesamtaktiva stiegen um 3,9 % auf 楼292,2 Billionen, haupts盲chlich getrieben durch einen Anstieg der Reverse-Repo-Verm枚genswerte um 55,9 % (楼22,1 Billionen) und eine Ausweitung der Kredite und Vorsch眉sse um 2,9 % auf 楼125,2 Billionen.
- Kundeneinlagen stiegen um 4,4 % auf 楼190,0 Billionen und finanzieren nun 69,0 % der Bilanz (vorher 64,7 %).
- Die Gesamtverbindlichkeiten wuchsen um 4,0 % auf 楼275,7 Billionen; die Kredite gingen um 21,2 % auf 楼12,7 Billionen zur眉ck, was teilweise durch einen Anstieg der Repos um 37,8 % auf 楼27,8 Billionen ausgeglichen wurde.
- Das Eigenkapital stieg leicht um 1,3 % auf 楼16,49 Billionen, obwohl die "sonstigen R眉cklagen" um 10 % auf 楼3,66 Billionen sanken.
H枚hepunkte der Gewinn- und Verlustrechnung (IFRS)
- Die Zinsertr盲ge stiegen um 13,0 % auf 楼6,72 Billionen, w盲hrend die Zinsaufwendungen nur um 3,7 % zunahmen, was zu einem Nettozinsergebnisanstieg von 33 % auf 楼2,51 Billionen 蹿眉丑谤迟别.
- Geb眉hren- und Provisionseinnahmen stiegen um 11,0 % auf 楼1,63 Billionen; das Nettoergebnis aus Geb眉hren verbesserte sich um 6,5 % auf 楼1,32 Billionen.
- Der Handel drehte sich von einem Gewinn von 楼349,5 Milliarden zu einem Verlust von 楼186,7 Milliarden; Bewertungsgewinne zum Fair Value durch GuV schrumpften um 87 %.
- Wertminderungsaufwendungen verdoppelten sich auf 楼411,3 Milliarden und 眉bten zusammen mit einem Anstieg der Betriebskosten um 8,4 % Druck auf die Profitabilit盲t aus.
- Das Ergebnis vor Steuern sank um 45,9 % auf 楼654,3 Milliarden; der Nettogewinn sank um 42,3 % auf 楼516,4 Milliarden.
- Das Basis-Ergebnis je Aktie fiel auf 楼122,40 von 楼219,04 (-44 %).
Auswirkungen f眉r Aktion盲re
- Starkes Wachstum bei Einlagen und Krediten sowie ein deutlicher Anstieg des Nettozinsertrags deuten auf R眉ckenwind durch h枚here globale Zinsen hin.
- Dennoch f眉hrten eine deutliche Verschlechterung der Handelsperformance, Kreditkosten und Betriebsausgaben zu deutlich niedrigeren Gewinnen und EPS, was die Bilanzausweitung 眉berwiegt.
- Das Management weist darauf hin, dass zukunftsgerichtete Aussagen makro枚konomischen, Marktbewertungs- und Kreditrisiken unterliegen, und es wurden keine Prognosen in dieser Einreichung abgegeben.
Investoren sollten das vollst盲ndige Formular 20-F f眉r Segmentangaben, Kapitalquoten und detaillierte Risikofaktoren konsultieren.
FAQ
How did SMFG's net profit perform in FY 2025?
What happened to SMFG's earnings per share (EPS)?
Did SMFG grow its loan and deposit books?
What caused the decline in SMFG's profitability?
Where can investors access SMFG's full Form 20-F?
Has SMFG's equity position changed materially?
