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STOCK TITAN

[8-K] Dutch Bros Inc. Reports Material Event

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(Neutral)
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(Neutral)
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8-K
Rhea-AI Filing Summary

Parke Bancorp (PKBK) posted solid Q2-25 results. Net income rose 28% YoY to $8.3 million, lifting diluted EPS to $0.69 (vs $0.53). For the six-month period, earnings advanced 27% to $16.1 million, or $1.34 per diluted share.

  • Balance sheet growth: Total assets reached $2.17 billion (+1.3% vs 12/24). Net loans expanded 3.5% to $1.90 billion, while deposits climbed 3.8% to $1.69 billion. FHLB borrowings were trimmed to $100 million from $145 million.
  • Revenue & margins: Net interest income increased 25% YoY to $17.9 million, outpacing the 7% rise in non-interest expense. Higher funding costs pushed quarterly interest expense up 8% to $17.2 million, but loan growth kept net interest income strong. Non-interest income fell 32% to $0.8 million.
  • Credit quality: Allowance for credit losses rose to $33.8 million (1.74% of loans) after a $0.98 million provision. Non-performing loans dipped to $11.2 million (0.58% of loans), and past-due >90 days declined slightly.
  • Capital & shareholder returns: Equity grew 4% to $312.2 million, supporting an estimated tangible book value of ~ $26. Per-share dividends of $0.18 in Q2 and $0.36 YTD were paid; preferred dividends totaled $10 thousand YTD.

Takeaway: Strong loan growth and widening asset yields outweighed higher deposit costs, driving double-digit EPS expansion. Asset quality remains stable, and deposit inflows reduced wholesale funding reliance, positioning the bank well if rate pressures ease.

Parke Bancorp (PKBK) ha registrato solidi risultati nel secondo trimestre del 2025. L'utile netto è aumentato del 28% su base annua, raggiungendo 8,3 milioni di dollari, portando l'utile diluito per azione a 0,69 dollari (rispetto a 0,53 dollari). Nel periodo di sei mesi, gli utili sono cresciuti del 27% a 16,1 milioni di dollari, ovvero 1,34 dollari per azione diluita.

  • Crescita del bilancio: Gli attivi totali hanno raggiunto 2,17 miliardi di dollari (+1,3% rispetto al 12/24). I prestiti netti sono aumentati del 3,5% a 1,90 miliardi di dollari, mentre i depositi sono saliti del 3,8% a 1,69 miliardi di dollari. I prestiti FHLB sono stati ridotti a 100 milioni di dollari da 145 milioni.
  • Ricavi e margini: Il reddito netto da interessi è cresciuto del 25% su base annua, raggiungendo 17,9 milioni di dollari, superando l'aumento del 7% delle spese non da interessi. I maggiori costi di finanziamento hanno fatto salire le spese per interessi trimestrali dell'8% a 17,2 milioni di dollari, ma la crescita dei prestiti ha mantenuto solido il reddito netto da interessi. Il reddito non da interessi è diminuito del 32% a 0,8 milioni di dollari.
  • Qualità del credito: Le riserve per perdite su crediti sono salite a 33,8 milioni di dollari (1,74% dei prestiti) dopo una rettifica di 0,98 milioni. I prestiti non performanti sono scesi a 11,2 milioni di dollari (0,58% dei prestiti), mentre i crediti scaduti da oltre 90 giorni sono leggermente diminuiti.
  • Capitale e ritorni per gli azionisti: Il patrimonio netto è cresciuto del 4% a 312,2 milioni di dollari, sostenendo un valore contabile tangibile stimato di circa 26 dollari per azione. Sono stati distribuiti dividendi per azione di 0,18 dollari nel secondo trimestre e 0,36 dollari da inizio anno; i dividendi preferenziali ammontano a 10 mila dollari da inizio anno.

Conclusione: La forte crescita dei prestiti e l'aumento dei rendimenti degli attivi hanno compensato i maggiori costi dei depositi, determinando un'espansione a doppia cifra dell'utile per azione. La qualità degli attivi rimane stabile e i flussi di depositi hanno ridotto la dipendenza dal finanziamento all'ingrosso, posizionando bene la banca in caso di un allentamento delle pressioni sui tassi.

Parke Bancorp (PKBK) presentó sólidos resultados en el segundo trimestre de 2025. Las ganancias netas aumentaron un 28% interanual hasta 8,3 millones de dólares, elevando las ganancias diluidas por acción a 0,69 dólares (frente a 0,53 dólares). En el período de seis meses, las ganancias avanzaron un 27% hasta 16,1 millones de dólares, o 1,34 dólares por acción diluida.

  • Crecimiento del balance: Los activos totales alcanzaron 2,17 mil millones de dólares (+1,3% respecto a diciembre de 2024). Los préstamos netos crecieron un 3,5% hasta 1,90 mil millones de dólares, mientras que los depósitos aumentaron un 3,8% hasta 1,69 mil millones de dólares. Los préstamos del FHLB se redujeron a 100 millones de dólares desde 145 millones.
  • Ingresos y márgenes: Los ingresos netos por intereses aumentaron un 25% interanual hasta 17,9 millones de dólares, superando el incremento del 7% en gastos no relacionados con intereses. Los mayores costos de financiamiento elevaron los gastos por intereses trimestrales un 8% hasta 17,2 millones de dólares, pero el crecimiento de los préstamos mantuvo fuerte el ingreso neto por intereses. Los ingresos no relacionados con intereses cayeron un 32% hasta 0,8 millones de dólares.
  • Calidad crediticia: La provisión para pérdidas crediticias aumentó a 33,8 millones de dólares (1,74% de los préstamos) tras una provisión de 0,98 millones. Los préstamos en mora disminuyeron a 11,2 millones de dólares (0,58% de los préstamos), y los préstamos con más de 90 días de atraso bajaron ligeramente.
  • Capital y retornos para accionistas: El patrimonio creció un 4% hasta 312,2 millones de dólares, respaldando un valor contable tangible estimado de aproximadamente 26 dólares por acción. Se pagaron dividendos por acción de 0,18 dólares en el segundo trimestre y 0,36 dólares en el año; los dividendos preferentes totalizaron 10 mil dólares en lo que va del año.

°ä´Ç²Ô³¦±ô³Ü²õ¾±Ã³²Ô: El fuerte crecimiento de préstamos y el aumento en los rendimientos de activos compensaron los mayores costos de depósitos, impulsando una expansión de dos dígitos en las ganancias por acción. La calidad de los activos se mantiene estable y las entradas de depósitos redujeron la dependencia de financiamiento mayorista, posicionando bien al banco en caso de que las presiones sobre las tasas disminuyan.

Parke Bancorp(PKBK)ëŠ� 2025ë…� 2분기ì—� 견고í•� 실ì ì� 발표했습니다. 순ì´ìµì€ ì „ë…„ 대ë¹� 28% ì¦ê°€í•� 830ë§� 달러ë¥� 기ë¡í–ˆìœ¼ë©�, í¬ì„ 주당순ì´ì�(EPS)ì€ 0.69달러(ì´ì „ 0.53달러)ë¡� ìƒìŠ¹í–ˆìŠµë‹ˆë‹¤. 6개월 ëˆ„ì  ê¸°ê°„ ë™ì•ˆ 수ìµì€ 27% ì¦ê°€í•� 1,610ë§� 달러, í¬ì„ 주당순ì´ìµì€ 1.34달러였습니ë‹�.

  • 대차대조표 성장: ì´� ìžì‚°ì€ 21ì–� 7천만 달러ì—� ë„달하여(12/24 대ë¹� 1.3% ì¦ê°€), ìˆœëŒ€ì¶œê¸ˆì€ 19ì–� 달러ë¡� 3.5% 확대ë˜ì—ˆìœ¼ë©°, ì˜ˆê¸ˆì€ 16ì–� 9천만 달러ë¡� 3.8% ì¦ê°€í–ˆìŠµë‹ˆë‹¤. FHLB ì°¨ìž…ê¸ˆì€ 1ì–� 달러ë¡� 1ì–� 4,500ë§� 달러ì—서 축소ë˜ì—ˆìŠµë‹ˆë‹�.
  • ìˆ˜ìµ ë°� 마진: 순ì´ìžìˆ˜ìµì€ ì „ë…„ 대ë¹� 25% ì¦ê°€í•� 1,790ë§� 달러ë¥� 기ë¡í•˜ë©° 비ì´ìž� 비용ì� 7% ìƒìйì� ìƒíšŒí–ˆìŠµë‹ˆë‹¤. ìžê¸ˆ 조달 비용 ìƒìŠ¹ìœ¼ë¡œ 분기ë³� ì´ìž ë¹„ìš©ì€ 8% ì¦ê°€í•� 1,720ë§� 달러가 ë˜ì—ˆìœ¼ë‚˜, 대ì¶� ì¦ê°€ë¡� 순ì´ìžìˆ˜ìµì€ 견고하게 유지ë˜ì—ˆìŠµë‹ˆë‹�. 비ì´ìž� 수ìµì€ 32% ê°ì†Œí•� 80ë§� 달러였습니ë‹�.
  • ì‹ ìš© 품질: 대ì†ì¶©ë‹¹ê¸ˆì€ 3,380ë§� 달러(ëŒ€ì¶œì˜ 1.74%)ë¡� ì¦ê°€í–ˆìœ¼ë©�, 98ë§� 달러ì� ì¶©ë‹¹ê¸ˆì´ ì¶”ê°€ë˜ì—ˆìŠµë‹ˆë‹�. ë¶€ì‹� ëŒ€ì¶œì€ 1,120ë§� 달러(ëŒ€ì¶œì˜ 0.58%)ë¡� ê°ì†Œí–ˆê³ , 90ì� ì´ìƒ ì—°ì²´ë� ëŒ€ì¶œë„ ì†Œí­ ê°ì†Œí–ˆìŠµë‹ˆë‹¤.
  • ìžë³¸ ë°� 주주 수ìµ: ìžë³¸ì€ 4% ì¦ê°€í•� 3ì–� 1,220ë§� 달러ë¡� 추정ë˜ëŠ” 유형 장부가ì¹� ì•� 26달러ë¥� ì§€ì›í•©ë‹ˆë‹¤. 2분기ì—� 주당 0.18달러, ì—°ì´ˆ ì´í›„ 0.36달러ì� ë°°ë‹¹ê¸ˆì´ ì§€ê¸‰ë˜ì—ˆìœ¼ë©�, ìš°ì„ ì£� ë°°ë‹¹ê¸ˆì€ ì—°ì´ˆ ì´í›„ 1ë§� 달러였습니ë‹�.

요약: 강한 대ì¶� 성장ê³� ìžì‚° 수ìµë¥� 확대가 ë†’ì€ ì˜ˆê¸ˆ 비용ì� ìƒì‡„하며 ë‘� ìžë¦¿ìˆ� EPS 성장ì� 견ì¸í–ˆìŠµë‹ˆë‹¤. ìžì‚° í’ˆì§ˆì€ ì•ˆì •ì ì´ë©�, 예금 유입으로 ë„매 ìžê¸ˆ ì˜ì¡´ë„ê°€ 줄어 금리 ì••ë ¥ì� 완화ë� 경우 ì€í–‰ì˜ 입지가 견고합니ë‹�.

Parke Bancorp (PKBK) a publié de solides résultats pour le deuxième trimestre 2025. Le bénéfice net a augmenté de 28 % en glissement annuel pour atteindre 8,3 millions de dollars, portant le bénéfice dilué par action à 0,69 $ (contre 0,53 $). Sur six mois, les bénéfices ont progressé de 27 % pour atteindre 16,1 millions de dollars, soit 1,34 $ par action diluée.

  • Croissance du bilan : L'actif total a atteint 2,17 milliards de dollars (+1,3 % par rapport à décembre 2024). Les prêts nets ont augmenté de 3,5 % pour atteindre 1,90 milliard de dollars, tandis que les dépôts ont progressé de 3,8 % à 1,69 milliard de dollars. Les emprunts FHLB ont été réduits à 100 millions de dollars contre 145 millions auparavant.
  • Revenus et marges : Le produit net d'intérêts a augmenté de 25 % en glissement annuel pour atteindre 17,9 millions de dollars, dépassant la hausse de 7 % des charges hors intérêts. Les coûts de financement plus élevés ont fait augmenter les charges d'intérêts trimestrielles de 8 % à 17,2 millions de dollars, mais la croissance des prêts a maintenu un produit net d'intérêts solide. Les revenus hors intérêts ont chuté de 32 % à 0,8 million de dollars.
  • Qualité du crédit : La provision pour pertes sur prêts a augmenté à 33,8 millions de dollars (1,74 % des prêts) après une dotation de 0,98 million. Les prêts non performants ont diminué à 11,2 millions de dollars (0,58 % des prêts), et les prêts en retard de plus de 90 jours ont légèrement baissé.
  • Capital et rendements pour les actionnaires : Les capitaux propres ont augmenté de 4 % pour atteindre 312,2 millions de dollars, soutenant une valeur comptable tangible estimée d'environ 26 $ par action. Des dividendes par action de 0,18 $ au T2 et 0,36 $ depuis le début de l'année ont été versés ; les dividendes préférentiels se sont élevés à 10 000 $ depuis le début de l'année.

Conclusion : La forte croissance des prêts et l'élargissement des rendements des actifs ont compensé les coûts plus élevés des dépôts, entraînant une expansion à deux chiffres du BPA. La qualité des actifs reste stable et les entrées de dépôts ont réduit la dépendance au financement de gros, positionnant bien la banque en cas d'allègement des pressions sur les taux.

Parke Bancorp (PKBK) erzielte solide Ergebnisse im zweiten Quartal 2025. Der Nettogewinn stieg im Jahresvergleich um 28 % auf 8,3 Millionen US-Dollar, was das verwässerte Ergebnis je Aktie auf 0,69 US-Dollar (vorher 0,53 US-Dollar) anhob. Für den Sechsmonatszeitraum stiegen die Gewinne um 27 % auf 16,1 Millionen US-Dollar bzw. 1,34 US-Dollar je verwässerter Aktie.

  • Bilanzwachstum: Die Gesamtaktiva erreichten 2,17 Milliarden US-Dollar (+1,3 % gegenüber 12/24). Die Nettoausleihungen wuchsen um 3,5 % auf 1,90 Milliarden US-Dollar, während die Einlagen um 3,8 % auf 1,69 Milliarden US-Dollar zunahmen. Die FHLB-Kredite wurden von 145 Millionen auf 100 Millionen US-Dollar reduziert.
  • Umsatz & Margen: Die Nettozinserträge stiegen im Jahresvergleich um 25 % auf 17,9 Millionen US-Dollar und übertrafen damit den Anstieg der nicht zinstragenden Aufwendungen um 7 %. Höhere Finanzierungskosten ließen die Zinsaufwendungen im Quartal um 8 % auf 17,2 Millionen US-Dollar steigen, doch das Kreditwachstum hielt die Nettozinserträge stark. Die nicht zinstragenden Erträge fielen um 32 % auf 0,8 Millionen US-Dollar.
  • °­°ù±ð»å¾±³Ù±ç³Ü²¹±ô¾±³Ùä³Ù: Die Rückstellungen für Kreditausfälle stiegen auf 33,8 Millionen US-Dollar (1,74 % der Kredite) nach einer Rückstellung von 0,98 Millionen US-Dollar. Die notleidenden Kredite sanken auf 11,2 Millionen US-Dollar (0,58 % der Kredite), und überfällige Kredite über 90 Tage gingen leicht zurück.
  • Kapital & Aktionärsrenditen: Das Eigenkapital wuchs um 4 % auf 312,2 Millionen US-Dollar und unterstützt einen geschätzten materiellen Buchwert von ca. 26 US-Dollar. Dividenden von 0,18 US-Dollar im zweiten Quartal und 0,36 US-Dollar im Jahresverlauf wurden ausgezahlt; bevorzugte Dividenden beliefen sich im Jahresverlauf auf 10.000 US-Dollar.

Fazit: Starkes Kreditwachstum und steigende Vermögensrenditen kompensierten höhere Einlagenkosten und trieben eine zweistellige EPS-Steigerung voran. Die Vermögensqualität bleibt stabil, und Zuflüsse bei den Einlagen verringerten die Abhängigkeit von Wholesale-Finanzierung, was die Bank gut positioniert, falls der Zinssatzdruck nachlässt.

Positive
  • None.
Negative
  • None.

Insights

TL;DR � Loan growth, margin resilience and stable credit drive a clear earnings beat.

PKBK delivered 30% EPS growth despite elevated funding costs. Net loans expanded 3.5% in six months, heavily weighted to CRE and resi investment property, sustaining interest income. Deposit growth (+$62 m) allowed $45 m in FHLB pay-downs, lowering longer-term funding costs. Fee income is light and fell 32%, a modest drag, but expense discipline kept the efficiency ratio roughly flat. Non-performing loans ticked down; ACL coverage (1.74%) looks adequate given 0.6% NPL ratio. Book value rose 4%; shares now trade near 1.0× TBV, leaving upside if credit stays benign. Overall impact positive.

TL;DR � Credit metrics stable; rising deposit costs warrant monitoring.

While NPLs declined, watch-list exposures (OAEM/Substandard) increased within commercial segments, prompting a $0.98 m provision and 4% ACL build. Concentrations in non-owner-occupied CRE (23% of loans) and construction (8%) grew, elevating sensitivity to property values. Deposit repricing remains the key risk: interest on deposits surged 11% YoY to $15.1 m, compressing incremental margin. A 100 bp rate cut could pressure funding costs slower than asset yields, trimming NII. Liquidity is adequate with 11% cash/interest-bearing bank balances, but further core growth is essential as FHLB capacity moderates. Net overall risk neutral.

Parke Bancorp (PKBK) ha registrato solidi risultati nel secondo trimestre del 2025. L'utile netto è aumentato del 28% su base annua, raggiungendo 8,3 milioni di dollari, portando l'utile diluito per azione a 0,69 dollari (rispetto a 0,53 dollari). Nel periodo di sei mesi, gli utili sono cresciuti del 27% a 16,1 milioni di dollari, ovvero 1,34 dollari per azione diluita.

  • Crescita del bilancio: Gli attivi totali hanno raggiunto 2,17 miliardi di dollari (+1,3% rispetto al 12/24). I prestiti netti sono aumentati del 3,5% a 1,90 miliardi di dollari, mentre i depositi sono saliti del 3,8% a 1,69 miliardi di dollari. I prestiti FHLB sono stati ridotti a 100 milioni di dollari da 145 milioni.
  • Ricavi e margini: Il reddito netto da interessi è cresciuto del 25% su base annua, raggiungendo 17,9 milioni di dollari, superando l'aumento del 7% delle spese non da interessi. I maggiori costi di finanziamento hanno fatto salire le spese per interessi trimestrali dell'8% a 17,2 milioni di dollari, ma la crescita dei prestiti ha mantenuto solido il reddito netto da interessi. Il reddito non da interessi è diminuito del 32% a 0,8 milioni di dollari.
  • Qualità del credito: Le riserve per perdite su crediti sono salite a 33,8 milioni di dollari (1,74% dei prestiti) dopo una rettifica di 0,98 milioni. I prestiti non performanti sono scesi a 11,2 milioni di dollari (0,58% dei prestiti), mentre i crediti scaduti da oltre 90 giorni sono leggermente diminuiti.
  • Capitale e ritorni per gli azionisti: Il patrimonio netto è cresciuto del 4% a 312,2 milioni di dollari, sostenendo un valore contabile tangibile stimato di circa 26 dollari per azione. Sono stati distribuiti dividendi per azione di 0,18 dollari nel secondo trimestre e 0,36 dollari da inizio anno; i dividendi preferenziali ammontano a 10 mila dollari da inizio anno.

Conclusione: La forte crescita dei prestiti e l'aumento dei rendimenti degli attivi hanno compensato i maggiori costi dei depositi, determinando un'espansione a doppia cifra dell'utile per azione. La qualità degli attivi rimane stabile e i flussi di depositi hanno ridotto la dipendenza dal finanziamento all'ingrosso, posizionando bene la banca in caso di un allentamento delle pressioni sui tassi.

Parke Bancorp (PKBK) presentó sólidos resultados en el segundo trimestre de 2025. Las ganancias netas aumentaron un 28% interanual hasta 8,3 millones de dólares, elevando las ganancias diluidas por acción a 0,69 dólares (frente a 0,53 dólares). En el período de seis meses, las ganancias avanzaron un 27% hasta 16,1 millones de dólares, o 1,34 dólares por acción diluida.

  • Crecimiento del balance: Los activos totales alcanzaron 2,17 mil millones de dólares (+1,3% respecto a diciembre de 2024). Los préstamos netos crecieron un 3,5% hasta 1,90 mil millones de dólares, mientras que los depósitos aumentaron un 3,8% hasta 1,69 mil millones de dólares. Los préstamos del FHLB se redujeron a 100 millones de dólares desde 145 millones.
  • Ingresos y márgenes: Los ingresos netos por intereses aumentaron un 25% interanual hasta 17,9 millones de dólares, superando el incremento del 7% en gastos no relacionados con intereses. Los mayores costos de financiamiento elevaron los gastos por intereses trimestrales un 8% hasta 17,2 millones de dólares, pero el crecimiento de los préstamos mantuvo fuerte el ingreso neto por intereses. Los ingresos no relacionados con intereses cayeron un 32% hasta 0,8 millones de dólares.
  • Calidad crediticia: La provisión para pérdidas crediticias aumentó a 33,8 millones de dólares (1,74% de los préstamos) tras una provisión de 0,98 millones. Los préstamos en mora disminuyeron a 11,2 millones de dólares (0,58% de los préstamos), y los préstamos con más de 90 días de atraso bajaron ligeramente.
  • Capital y retornos para accionistas: El patrimonio creció un 4% hasta 312,2 millones de dólares, respaldando un valor contable tangible estimado de aproximadamente 26 dólares por acción. Se pagaron dividendos por acción de 0,18 dólares en el segundo trimestre y 0,36 dólares en el año; los dividendos preferentes totalizaron 10 mil dólares en lo que va del año.

°ä´Ç²Ô³¦±ô³Ü²õ¾±Ã³²Ô: El fuerte crecimiento de préstamos y el aumento en los rendimientos de activos compensaron los mayores costos de depósitos, impulsando una expansión de dos dígitos en las ganancias por acción. La calidad de los activos se mantiene estable y las entradas de depósitos redujeron la dependencia de financiamiento mayorista, posicionando bien al banco en caso de que las presiones sobre las tasas disminuyan.

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Parke Bancorp (PKBK) a publié de solides résultats pour le deuxième trimestre 2025. Le bénéfice net a augmenté de 28 % en glissement annuel pour atteindre 8,3 millions de dollars, portant le bénéfice dilué par action à 0,69 $ (contre 0,53 $). Sur six mois, les bénéfices ont progressé de 27 % pour atteindre 16,1 millions de dollars, soit 1,34 $ par action diluée.

  • Croissance du bilan : L'actif total a atteint 2,17 milliards de dollars (+1,3 % par rapport à décembre 2024). Les prêts nets ont augmenté de 3,5 % pour atteindre 1,90 milliard de dollars, tandis que les dépôts ont progressé de 3,8 % à 1,69 milliard de dollars. Les emprunts FHLB ont été réduits à 100 millions de dollars contre 145 millions auparavant.
  • Revenus et marges : Le produit net d'intérêts a augmenté de 25 % en glissement annuel pour atteindre 17,9 millions de dollars, dépassant la hausse de 7 % des charges hors intérêts. Les coûts de financement plus élevés ont fait augmenter les charges d'intérêts trimestrielles de 8 % à 17,2 millions de dollars, mais la croissance des prêts a maintenu un produit net d'intérêts solide. Les revenus hors intérêts ont chuté de 32 % à 0,8 million de dollars.
  • Qualité du crédit : La provision pour pertes sur prêts a augmenté à 33,8 millions de dollars (1,74 % des prêts) après une dotation de 0,98 million. Les prêts non performants ont diminué à 11,2 millions de dollars (0,58 % des prêts), et les prêts en retard de plus de 90 jours ont légèrement baissé.
  • Capital et rendements pour les actionnaires : Les capitaux propres ont augmenté de 4 % pour atteindre 312,2 millions de dollars, soutenant une valeur comptable tangible estimée d'environ 26 $ par action. Des dividendes par action de 0,18 $ au T2 et 0,36 $ depuis le début de l'année ont été versés ; les dividendes préférentiels se sont élevés à 10 000 $ depuis le début de l'année.

Conclusion : La forte croissance des prêts et l'élargissement des rendements des actifs ont compensé les coûts plus élevés des dépôts, entraînant une expansion à deux chiffres du BPA. La qualité des actifs reste stable et les entrées de dépôts ont réduit la dépendance au financement de gros, positionnant bien la banque en cas d'allègement des pressions sur les taux.

Parke Bancorp (PKBK) erzielte solide Ergebnisse im zweiten Quartal 2025. Der Nettogewinn stieg im Jahresvergleich um 28 % auf 8,3 Millionen US-Dollar, was das verwässerte Ergebnis je Aktie auf 0,69 US-Dollar (vorher 0,53 US-Dollar) anhob. Für den Sechsmonatszeitraum stiegen die Gewinne um 27 % auf 16,1 Millionen US-Dollar bzw. 1,34 US-Dollar je verwässerter Aktie.

  • Bilanzwachstum: Die Gesamtaktiva erreichten 2,17 Milliarden US-Dollar (+1,3 % gegenüber 12/24). Die Nettoausleihungen wuchsen um 3,5 % auf 1,90 Milliarden US-Dollar, während die Einlagen um 3,8 % auf 1,69 Milliarden US-Dollar zunahmen. Die FHLB-Kredite wurden von 145 Millionen auf 100 Millionen US-Dollar reduziert.
  • Umsatz & Margen: Die Nettozinserträge stiegen im Jahresvergleich um 25 % auf 17,9 Millionen US-Dollar und übertrafen damit den Anstieg der nicht zinstragenden Aufwendungen um 7 %. Höhere Finanzierungskosten ließen die Zinsaufwendungen im Quartal um 8 % auf 17,2 Millionen US-Dollar steigen, doch das Kreditwachstum hielt die Nettozinserträge stark. Die nicht zinstragenden Erträge fielen um 32 % auf 0,8 Millionen US-Dollar.
  • °­°ù±ð»å¾±³Ù±ç³Ü²¹±ô¾±³Ùä³Ù: Die Rückstellungen für Kreditausfälle stiegen auf 33,8 Millionen US-Dollar (1,74 % der Kredite) nach einer Rückstellung von 0,98 Millionen US-Dollar. Die notleidenden Kredite sanken auf 11,2 Millionen US-Dollar (0,58 % der Kredite), und überfällige Kredite über 90 Tage gingen leicht zurück.
  • Kapital & Aktionärsrenditen: Das Eigenkapital wuchs um 4 % auf 312,2 Millionen US-Dollar und unterstützt einen geschätzten materiellen Buchwert von ca. 26 US-Dollar. Dividenden von 0,18 US-Dollar im zweiten Quartal und 0,36 US-Dollar im Jahresverlauf wurden ausgezahlt; bevorzugte Dividenden beliefen sich im Jahresverlauf auf 10.000 US-Dollar.

Fazit: Starkes Kreditwachstum und steigende Vermögensrenditen kompensierten höhere Einlagenkosten und trieben eine zweistellige EPS-Steigerung voran. Die Vermögensqualität bleibt stabil, und Zuflüsse bei den Einlagen verringerten die Abhängigkeit von Wholesale-Finanzierung, was die Bank gut positioniert, falls der Zinssatzdruck nachlässt.

0001866581FALSE08/06/202500018665812025-08-062025-08-06

UNITED STATES
SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION
Washington, D.C. 20549
_______________________________________________________
FORM 8-K
_______________________________________________________
CURRENT REPORT
Pursuant to Section 13 OR 15(d) of The Securities Exchange Act of 1934
Date of Report (Date of earliest event reported): August 6, 2025
_______________________________________________________
DB Logo for ER-jpeg.jpg
DUTCH BROS INC.
(Exact name of registrant as specified in its charter)
_______________________________________________________
Delaware001-4079887-1041305
(State or other jurisdiction of
incorporation)
(Commission
File Number)
(IRS Employer
Identification No.)
1930 W Rio Salado Pkwy
85281
Tempe,
Arizona
(Address of principal
executive offices)
(Zip Code)
(877899-2767
(Registrant’s telephone number, including area code)
300 N Valley Dr, Grants Pass, Oregon 97526
(Former name or former address, if changed since last report)
Check the appropriate box below if the Form 8-K filing is intended to simultaneously satisfy the filing obligation of the registrant under any of the following provisions (see General Instruction A.2. below):
Written communications pursuant to Rule 425 under the Securities Act (17 CFR 230.425)
Soliciting material pursuant to Rule 14a-12 under the Exchange Act (17 CFR 240.14a-12)
Pre-commencement communications pursuant to Rule 14d-2(b) under the Exchange Act (17 CFR 240.14d-2(b))
Pre-commencement communications pursuant to Rule 13e-4(c) under the Exchange Act (17 CFR 240.13e-4(c))
Securities registered pursuant to Section 12(b) of the Act:
Title of Each ClassTrading SymbolName of Exchange on which Registered
Class A Common Stock,
par value $0.00001 per share
BROSThe New York Stock Exchange





Indicate by check mark whether the registrant is an emerging growth company as defined in Rule 405 of the Securities Act of 1933 (§230.405 of this chapter) or Rule 12b-2 of the Securities Exchange Act of 1934 (§240.12b-2 of this chapter).
Emerging growth company 
If an emerging growth company, indicate by check mark if the registrant has elected not to use the extended transition period for complying with any new or revised financial accounting standards provided pursuant to Section 13(a) of the Exchange Act. 



Item 2.02. Results of Operations and Financial Condition.
On August 6, 2025, Dutch Bros Inc., a Delaware corporation (the “Company”), announced its financial results for the second quarter ended June 30, 2025. A copy of the press release issued in connection with the announcement is furnished as Exhibit 99.1 to this Current Report on Form 8-K and is incorporated herein by reference.
Item 7.01. Regulation FD Disclosure.
The information included in Item 2.02 of this Current Report on Form 8-K (including Exhibit 99.1) shall not be deemed "filed" for purposes of Section 18 of the Securities Exchange Act of 1934, as amended (the "Exchange Act"), or otherwise subject to the liabilities of that Section, nor shall it be deemed incorporated by reference in any filing by the Company under the Securities Act of 1933, as amended, or the Exchange Act, except as expressly set forth by specific reference in such a filing.

Item 9.01.    Financial Statements and Exhibits
(d)    Exhibits
Exhibit No.Description
99.1
Earnings Release issued by Dutch Bros Inc. on August 6, 2025
104Cover Page with Interactive Data File (formatted as Inline XBRL with applicable taxonomy extension information contained in Exhibits 101)



SIGNATURES
Pursuant to the requirements of the Securities Exchange Act of 1934, the registrant has duly caused this report to be signed on its behalf by the undersigned hereunto duly authorized.
DUTCH BROS INC.
(Registrant)
Date:August 6, 2025By:
/s/ Joshua Guenser
Joshua Guenser
Chief Financial Officer

FAQ

How much did Parke Bancorp (PKBK) earn in Q2 2025?

PKBK reported $8.3 million in net income, up 28% from Q2 2024.

What was PKBK’s diluted EPS for the first half of 2025?

Diluted EPS for the six months ended June 30, 2025 was $1.34, up from $1.04 a year ago.

Did loans and deposits grow during the quarter?

Yes. Net loans rose to $1.90 billion (+3.5% YTD) and deposits reached $1.69 billion (+3.8% YTD).

How did credit quality trend at Parke Bancorp?

Non-performing loans declined to $11.2 million (0.58% of loans), while the allowance increased to $33.8 million.

What dividends did PKBK pay in 2025?

Common shareholders received $0.18 per share in Q2 and $0.36 year-to-date; preferred dividends totaled $10 thousand YTD.

How much wholesale funding does the bank carry?

FHLB borrowings fell to $100 million, down from $145 million at year-end 2024.
Dutch Bros Inc

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