[8-K] OneSpan Inc. Reports Material Event
HarborOne Bancorp (HONE) Q2-25 10-Q takeaways
Quarterly net income increased 10% YoY to $8.1 m; diluted EPS rose to $0.20 from $0.18. Net interest & dividend income expanded 6% to $33.2 m as deposit and borrowing costs fell 11% to $32.4 m, offsetting a 3% decline in interest income. Credit-loss provision edged up to $0.7 m. Non-interest income held at $12.2 m, aided by $4.5 m mortgage-banking gains. Operating expenses grew 2.8% to $34.1 m, including $1.7 m of merger costs, producing pre-tax income of $10.6 m (+12%).
Six-month results were softer: net income slipped 7% to $13.6 m and EPS to $0.34, mostly on a higher $2.1 m provision.
The balance sheet contracted year-to-date: assets $5.61 bn (-$144 m), net loans $4.68 bn (-$117 m) and deposits $4.49 bn (-$57 m). Borrowings declined $77 m to $440 m. Equity improved to $580 m (+1%) as unrealized OCI losses narrowed $5.7 m and 318 k shares were repurchased. Allowance for credit losses equals 1.01% of loans, down from 1.16% at year-end. Dividend was raised to $0.09 per share.
Capital ratios remain comfortably above minimums; management continues to incur integration expenses related to the pending merger with Eastern Bankshares.
HarborOne Bancorp (HONE) Q2-25 10-Q principali punti
Il reddito netto trimestrale 猫 aumentato del 10% su base annua, raggiungendo 8,1 milioni di dollari; l'EPS diluito 猫 salito da 0,18 a 0,20 dollari. Il reddito netto da interessi e dividendi 猫 cresciuto del 6% a 33,2 milioni di dollari, grazie alla riduzione dell'11% dei costi per depositi e prestiti, scesi a 32,4 milioni, compensando un calo del 3% dei ricavi da interessi. La rettifica per perdite su crediti 猫 leggermente salita a 0,7 milioni. Il reddito non da interessi si 猫 mantenuto stabile a 12,2 milioni, sostenuto da 4,5 milioni di guadagni nel settore mutui. Le spese operative sono aumentate del 2,8% a 34,1 milioni, inclusi 1,7 milioni di costi legati alla fusione, generando un utile ante imposte di 10,6 milioni (+12%).
I risultati semestrali sono stati pi霉 deboli: il reddito netto 猫 sceso del 7% a 13,6 milioni e l'EPS a 0,34 dollari, principalmente a causa di una maggiore rettifica di 2,1 milioni.
Il bilancio si 猫 ridotto da inizio anno: attivit脿 a 5,61 miliardi di dollari (-144 milioni), prestiti netti a 4,68 miliardi (-117 milioni) e depositi a 4,49 miliardi (-57 milioni). I finanziamenti sono diminuiti di 77 milioni a 440 milioni. Il patrimonio netto 猫 cresciuto a 580 milioni (+1%) grazie alla riduzione di perdite OCI non realizzate di 5,7 milioni e al riacquisto di 318 mila azioni. L'accantonamento per perdite su crediti 猫 pari all'1,01% dei prestiti, in calo rispetto all'1,16% di fine anno. Il dividendo 猫 stato aumentato a 0,09 dollari per azione.
I coefficienti patrimoniali restano ampiamente sopra i minimi richiesti; la direzione continua a sostenere costi di integrazione legati alla fusione in corso con Eastern Bankshares.
Aspectos clave del 10-Q del 2T-25 de HarborOne Bancorp (HONE)
El ingreso neto trimestral aument贸 un 10% interanual hasta 8,1 millones de d贸lares; las ganancias por acci贸n diluidas subieron a 0,20 desde 0,18 d贸lares. Los ingresos netos por intereses y dividendos crecieron un 6% hasta 33,2 millones, debido a la ca铆da del 11% en los costos de dep贸sitos y pr茅stamos a 32,4 millones, compensando una disminuci贸n del 3% en los ingresos por intereses. La provisi贸n para p茅rdidas crediticias aument贸 ligeramente a 0,7 millones. Los ingresos no relacionados con intereses se mantuvieron en 12,2 millones, impulsados por ganancias de 4,5 millones en banca hipotecaria. Los gastos operativos crecieron un 2,8% hasta 34,1 millones, incluyendo 1,7 millones en costos de fusi贸n, generando un ingreso antes de impuestos de 10,6 millones (+12%).
Los resultados semestrales fueron m谩s d茅biles: el ingreso neto cay贸 un 7% a 13,6 millones y las ganancias por acci贸n a 0,34, principalmente debido a una mayor provisi贸n de 2,1 millones.
El balance se contrajo en lo que va del a帽o: activos por 5,61 mil millones (-144 millones), pr茅stamos netos por 4,68 mil millones (-117 millones) y dep贸sitos por 4,49 mil millones (-57 millones). Los pr茅stamos disminuyeron 77 millones a 440 millones. El patrimonio mejor贸 a 580 millones (+1%) gracias a la reducci贸n de p茅rdidas OCI no realizadas de 5,7 millones y la recompra de 318 mil acciones. La provisi贸n para p茅rdidas crediticias representa el 1,01% de los pr茅stamos, por debajo del 1,16% a fin de a帽o. El dividendo se increment贸 a 0,09 d贸lares por acci贸n.
Los ratios de capital se mantienen c贸modamente por encima de los m铆nimos; la gerencia contin煤a asumiendo gastos de integraci贸n relacionados con la fusi贸n pendiente con Eastern Bankshares.
HarborOne Bancorp (HONE) 2025雲� 2攵勱赴 10-Q 欤检殧 雮挫毄
攵勱赴 靾滌澊鞚奠澊 鞝勲厔 霃欔赴 雽�牍� 10% 歃濌皜頃� 810毵� 雼煬毳� 旮半頄堨溂氅�, 頋劃 欤茧嫻靾滌澊鞚�(EPS)鞚� 0.18雼煬鞐愳劀 0.20雼煬搿� 靸侅姽頄堨姷雼堧嫟. 靾滌澊鞛� 氚� 氚半嫻 靾橃澋鞚� 6% 歃濌皜頃� 3,320毵� 雼煬鞓�鞙茧┌, 鞓堦笀 氚� 彀瀰 牍勳毄鞚� 11% 臧愳唽頃� 3,240毵� 雼煬搿� 鞚挫瀽 靾橃澋 3% 頃橂澖鞚� 靸侅噭頄堨姷雼堧嫟. 雽�靻愳订雼龟笀鞚� 靻岉彮 歃濌皜頃� 70毵� 雼煬毳� 旮半頄堨姷雼堧嫟. 牍勳澊鞛� 靾橃澋鞚� 450毵� 雼煬鞚� 氇赴歆� 氡呿偣 鞚挫澋鞐� 頌橃瀰鞏� 1,220毵� 雼煬搿� 鞙犾霅橃棃鞀惦媹雼�. 鞖挫榿牍勳毄鞚� 2.8% 歃濌皜頃� 3,410毵� 雼煬鞓�鞙茧┌, 鞚� 欷� 170毵� 雼煬電� 頃╇硲 甏�霠� 牍勳毄鞙茧, 靹胳爠 鞚挫澋鞚� 1,060毵� 雼煬(+12%)毳� 旮半頄堨姷雼堧嫟.
6臧滌洈 鞁れ爜鞚� 雼れ唽 攵�歆勴枅電旊嵃, 靾滌澊鞚奠潃 7% 臧愳唽頃� 1,360毵� 雼煬, EPS電� 0.34雼煬搿� 頃橂澖頄堨溂氅�, 欤茧 210毵� 雼煬鞚� 雽�靻愳订雼龟笀 歃濌皜 霑岆鞛呺媹雼�.
鞐办磮 雽�牍� 雽�彀寑臁绊憸電� 於曥唽霅橃棃鞀惦媹雼�: 鞛愳偘鞚� 56鞏� 1觳滊 雼煬(-1鞏� 4,400毵� 雼煬), 靾滊寑於滉笀鞚� 46鞏� 8觳滊 雼煬(-1鞏� 1,700毵� 雼煬), 鞓堦笀鞚� 44鞏� 9觳滊 雼煬(-5,700毵� 雼煬)鞛呺媹雼�. 彀瀰旮堨潃 7,700毵� 雼煬 臧愳唽頃� 4鞏� 4,000毵� 雼煬臧� 霅橃棃鞀惦媹雼�. 鞛愲掣鞚� 5鞏� 8,000毵� 雼煬(+1%)搿� 臧滌劆霅橃棃鞙茧┌, 氙胳嫟順� 旮绊儉韽磩靻愳嫟(OCI) 臧愳唽攵勳潃 570毵� 雼煬, 31毵� 8觳� 欤检潣 鞛愳偓欤� 毵れ瀰鞚� 鞛堨棃鞀惦媹雼�. 雽�靻愳订雼龟笀鞚� 雽�於滌潣 1.01%搿� 鞐半 1.16%鞐愳劀 臧愳唽頄堨姷雼堧嫟. 氚半嫻旮堨潃 欤茧嫻 0.09雼煬搿� 鞚胳儊霅橃棃鞀惦媹雼�.
鞛愲掣 牍勳湪鞚� 斓滌唽 旮办鞚� 鞐湢 鞛堦矊 靸來殞頃橂┌, 瓴届榿歆勳潃 Eastern Bankshares鞕�鞚� 鞓堨爼霅� 頃╇硲瓿� 甏�霠悳 韱淀暕 牍勳毄鞚� 瓿勳啀 攵�雼错晿瓿� 鞛堨姷雼堧嫟.
Points cl茅s du 10-Q du 2T-25 de HarborOne Bancorp (HONE)
Le revenu net trimestriel a augment茅 de 10 % en glissement annuel pour atteindre 8,1 millions de dollars ; le BPA dilu茅 est pass茅 de 0,18 脿 0,20 $. Les revenus nets d'int茅r锚ts et de dividendes ont progress茅 de 6 % 脿 33,2 millions, gr芒ce 脿 une baisse de 11 % des co没ts des d茅p么ts et emprunts 脿 32,4 millions, compensant une baisse de 3 % des produits d鈥檌nt茅r锚ts. La provision pour pertes sur cr茅dits a l茅g猫rement augment茅 脿 0,7 million. Les revenus hors int茅r锚ts sont rest茅s stables 脿 12,2 millions, soutenus par 4,5 millions de gains en banque hypoth茅caire. Les frais d鈥檈xploitation ont augment茅 de 2,8 % 脿 34,1 millions, incluant 1,7 million de co没ts li茅s 脿 la fusion, g茅n茅rant un r茅sultat avant imp么ts de 10,6 millions (+12 %).
Les r茅sultats semestriels ont 茅t茅 plus faibles : le revenu net a recul茅 de 7 % 脿 13,6 millions et le BPA 脿 0,34 $, principalement en raison d鈥檜ne provision plus 茅lev茅e de 2,1 millions.
Le bilan s鈥檈st contract茅 depuis le d茅but de l鈥檃nn茅e : actifs 脿 5,61 milliards (-144 millions), pr锚ts nets 脿 4,68 milliards (-117 millions) et d茅p么ts 脿 4,49 milliards (-57 millions). Les emprunts ont diminu茅 de 77 millions 脿 440 millions. Les capitaux propres se sont am茅lior茅s 脿 580 millions (+1 %), gr芒ce 脿 une r茅duction des pertes OCI non r茅alis茅es de 5,7 millions et au rachat de 318 000 actions. La provision pour pertes sur cr茅dits repr茅sente 1,01 % des pr锚ts, en baisse par rapport 脿 1,16 % en fin d鈥檃nn茅e. Le dividende a 茅t茅 augment茅 脿 0,09 $ par action.
Les ratios de capital restent confortablement au-dessus des minima ; la direction continue d鈥檃ssumer des co没ts d鈥檌nt茅gration li茅s 脿 la fusion en cours avec Eastern Bankshares.
HarborOne Bancorp (HONE) Q2-25 10-Q Erkenntnisse
Der Quartalsnettogewinn stieg im Jahresvergleich um 10 % auf 8,1 Mio. USD; das verw盲sserte Ergebnis je Aktie (EPS) stieg von 0,18 auf 0,20 USD. Die Nettozinsertr盲ge und Dividenden stiegen um 6 % auf 33,2 Mio. USD, da die Kosten f眉r Einlagen und Kredite um 11 % auf 32,4 Mio. USD sanken, was einen R眉ckgang der Zinsertr盲ge um 3 % ausglich. Die R眉ckstellung f眉r Kreditausf盲lle stieg leicht auf 0,7 Mio. USD. Die Ertr盲ge aus nicht zinstragenden Gesch盲ften blieben mit 12,2 Mio. USD stabil, unterst眉tzt durch 4,5 Mio. USD Gewinne aus dem Hypothekengesch盲ft. Die Betriebskosten stiegen um 2,8 % auf 34,1 Mio. USD, einschlie脽lich 1,7 Mio. USD Fusionskosten, was ein Vorsteuerergebnis von 10,6 Mio. USD (+12 %) ergab.
Die Halbjahresergebnisse waren schw盲cher: Der Nettogewinn sank um 7 % auf 13,6 Mio. USD und das EPS auf 0,34 USD, haupts盲chlich aufgrund einer h枚heren R眉ckstellung von 2,1 Mio. USD.
Die Bilanz schrumpfte seit Jahresbeginn: Verm枚genswerte 5,61 Mrd. USD (-144 Mio.), Netto-Kredite 4,68 Mrd. USD (-117 Mio.) und Einlagen 4,49 Mrd. USD (-57 Mio.). Die Verbindlichkeiten sanken um 77 Mio. auf 440 Mio. USD. Das Eigenkapital verbesserte sich auf 580 Mio. USD (+1 %), da unrealisierte OCI-Verluste um 5,7 Mio. USD zur眉ckgingen und 318.000 Aktien zur眉ckgekauft wurden. Die R眉ckstellung f眉r Kreditverluste betr盲gt 1,01 % der Kredite, gegen眉ber 1,16 % zum Jahresende. Die Dividende wurde auf 0,09 USD pro Aktie erh枚ht.
Die Kapitalquoten liegen weiterhin komfortabel 眉ber den Mindestanforderungen; das Management tr盲gt weiterhin Integrationskosten im Zusammenhang mit der bevorstehenden Fusion mit Eastern Bankshares.
- EPS up 11% YoY to $0.20 with net income of $8.1 m.
- Net interest & dividend income +6% as funding costs eased.
- OCI improvement boosted tangible equity by $5.7 m, lifting book value.
- Capital returned via $3.6 m dividends and 318 k share buybacks.
- Borrowings reduced $77 m, lowering balance-sheet leverage.
- Loan portfolio contracted $117 m (-2.4%) year-to-date.
- Six-month net income down 7% and EPS down 3% YoY.
- Credit-loss provision doubled YTD to $2.1 m; ACL ratio fell to 1.01%.
- Deposits slipped $57 m with continued reliance on higher-cost accounts.
- $1.7 m merger expenses pressured efficiency ratio.
Insights
TL;DR: Q2 earnings beat YoY on lower funding costs; capital return continues.
Net interest margin resilience is the key driver: despite a smaller loan book, reduced deposit competition cut interest expense 11%, producing a 6% lift in NII. Fee income stayed solid and expense growth was contained excluding one-time merger charges, letting EPS rise double-digits. Share buybacks and higher dividends signal confidence, while shrinking OCI losses bolster tangible capital. The primary watch-item is loan contraction, suggesting muted organic growth ahead.
TL;DR: Balance-sheet shrink, higher provisions and merger execution temper outlook.
Loan balances fell 2.4% YTD and the ACL ratio dropped 15 bp, leaving less cushion should credit trends worsen. Provision expense is already trending higher. Deposit outflows, though modest, and heavy reliance on money-market and time accounts keep funding sensitive to rate moves. Merger costs reduced quarterly efficiency and further integration risk remains. Overall risk profile is stable but bears watching.
HarborOne Bancorp (HONE) Q2-25 10-Q principali punti
Il reddito netto trimestrale 猫 aumentato del 10% su base annua, raggiungendo 8,1 milioni di dollari; l'EPS diluito 猫 salito da 0,18 a 0,20 dollari. Il reddito netto da interessi e dividendi 猫 cresciuto del 6% a 33,2 milioni di dollari, grazie alla riduzione dell'11% dei costi per depositi e prestiti, scesi a 32,4 milioni, compensando un calo del 3% dei ricavi da interessi. La rettifica per perdite su crediti 猫 leggermente salita a 0,7 milioni. Il reddito non da interessi si 猫 mantenuto stabile a 12,2 milioni, sostenuto da 4,5 milioni di guadagni nel settore mutui. Le spese operative sono aumentate del 2,8% a 34,1 milioni, inclusi 1,7 milioni di costi legati alla fusione, generando un utile ante imposte di 10,6 milioni (+12%).
I risultati semestrali sono stati pi霉 deboli: il reddito netto 猫 sceso del 7% a 13,6 milioni e l'EPS a 0,34 dollari, principalmente a causa di una maggiore rettifica di 2,1 milioni.
Il bilancio si 猫 ridotto da inizio anno: attivit脿 a 5,61 miliardi di dollari (-144 milioni), prestiti netti a 4,68 miliardi (-117 milioni) e depositi a 4,49 miliardi (-57 milioni). I finanziamenti sono diminuiti di 77 milioni a 440 milioni. Il patrimonio netto 猫 cresciuto a 580 milioni (+1%) grazie alla riduzione di perdite OCI non realizzate di 5,7 milioni e al riacquisto di 318 mila azioni. L'accantonamento per perdite su crediti 猫 pari all'1,01% dei prestiti, in calo rispetto all'1,16% di fine anno. Il dividendo 猫 stato aumentato a 0,09 dollari per azione.
I coefficienti patrimoniali restano ampiamente sopra i minimi richiesti; la direzione continua a sostenere costi di integrazione legati alla fusione in corso con Eastern Bankshares.
Aspectos clave del 10-Q del 2T-25 de HarborOne Bancorp (HONE)
El ingreso neto trimestral aument贸 un 10% interanual hasta 8,1 millones de d贸lares; las ganancias por acci贸n diluidas subieron a 0,20 desde 0,18 d贸lares. Los ingresos netos por intereses y dividendos crecieron un 6% hasta 33,2 millones, debido a la ca铆da del 11% en los costos de dep贸sitos y pr茅stamos a 32,4 millones, compensando una disminuci贸n del 3% en los ingresos por intereses. La provisi贸n para p茅rdidas crediticias aument贸 ligeramente a 0,7 millones. Los ingresos no relacionados con intereses se mantuvieron en 12,2 millones, impulsados por ganancias de 4,5 millones en banca hipotecaria. Los gastos operativos crecieron un 2,8% hasta 34,1 millones, incluyendo 1,7 millones en costos de fusi贸n, generando un ingreso antes de impuestos de 10,6 millones (+12%).
Los resultados semestrales fueron m谩s d茅biles: el ingreso neto cay贸 un 7% a 13,6 millones y las ganancias por acci贸n a 0,34, principalmente debido a una mayor provisi贸n de 2,1 millones.
El balance se contrajo en lo que va del a帽o: activos por 5,61 mil millones (-144 millones), pr茅stamos netos por 4,68 mil millones (-117 millones) y dep贸sitos por 4,49 mil millones (-57 millones). Los pr茅stamos disminuyeron 77 millones a 440 millones. El patrimonio mejor贸 a 580 millones (+1%) gracias a la reducci贸n de p茅rdidas OCI no realizadas de 5,7 millones y la recompra de 318 mil acciones. La provisi贸n para p茅rdidas crediticias representa el 1,01% de los pr茅stamos, por debajo del 1,16% a fin de a帽o. El dividendo se increment贸 a 0,09 d贸lares por acci贸n.
Los ratios de capital se mantienen c贸modamente por encima de los m铆nimos; la gerencia contin煤a asumiendo gastos de integraci贸n relacionados con la fusi贸n pendiente con Eastern Bankshares.
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Points cl茅s du 10-Q du 2T-25 de HarborOne Bancorp (HONE)
Le revenu net trimestriel a augment茅 de 10 % en glissement annuel pour atteindre 8,1 millions de dollars ; le BPA dilu茅 est pass茅 de 0,18 脿 0,20 $. Les revenus nets d'int茅r锚ts et de dividendes ont progress茅 de 6 % 脿 33,2 millions, gr芒ce 脿 une baisse de 11 % des co没ts des d茅p么ts et emprunts 脿 32,4 millions, compensant une baisse de 3 % des produits d鈥檌nt茅r锚ts. La provision pour pertes sur cr茅dits a l茅g猫rement augment茅 脿 0,7 million. Les revenus hors int茅r锚ts sont rest茅s stables 脿 12,2 millions, soutenus par 4,5 millions de gains en banque hypoth茅caire. Les frais d鈥檈xploitation ont augment茅 de 2,8 % 脿 34,1 millions, incluant 1,7 million de co没ts li茅s 脿 la fusion, g茅n茅rant un r茅sultat avant imp么ts de 10,6 millions (+12 %).
Les r茅sultats semestriels ont 茅t茅 plus faibles : le revenu net a recul茅 de 7 % 脿 13,6 millions et le BPA 脿 0,34 $, principalement en raison d鈥檜ne provision plus 茅lev茅e de 2,1 millions.
Le bilan s鈥檈st contract茅 depuis le d茅but de l鈥檃nn茅e : actifs 脿 5,61 milliards (-144 millions), pr锚ts nets 脿 4,68 milliards (-117 millions) et d茅p么ts 脿 4,49 milliards (-57 millions). Les emprunts ont diminu茅 de 77 millions 脿 440 millions. Les capitaux propres se sont am茅lior茅s 脿 580 millions (+1 %), gr芒ce 脿 une r茅duction des pertes OCI non r茅alis茅es de 5,7 millions et au rachat de 318 000 actions. La provision pour pertes sur cr茅dits repr茅sente 1,01 % des pr锚ts, en baisse par rapport 脿 1,16 % en fin d鈥檃nn茅e. Le dividende a 茅t茅 augment茅 脿 0,09 $ par action.
Les ratios de capital restent confortablement au-dessus des minima ; la direction continue d鈥檃ssumer des co没ts d鈥檌nt茅gration li茅s 脿 la fusion en cours avec Eastern Bankshares.
HarborOne Bancorp (HONE) Q2-25 10-Q Erkenntnisse
Der Quartalsnettogewinn stieg im Jahresvergleich um 10 % auf 8,1 Mio. USD; das verw盲sserte Ergebnis je Aktie (EPS) stieg von 0,18 auf 0,20 USD. Die Nettozinsertr盲ge und Dividenden stiegen um 6 % auf 33,2 Mio. USD, da die Kosten f眉r Einlagen und Kredite um 11 % auf 32,4 Mio. USD sanken, was einen R眉ckgang der Zinsertr盲ge um 3 % ausglich. Die R眉ckstellung f眉r Kreditausf盲lle stieg leicht auf 0,7 Mio. USD. Die Ertr盲ge aus nicht zinstragenden Gesch盲ften blieben mit 12,2 Mio. USD stabil, unterst眉tzt durch 4,5 Mio. USD Gewinne aus dem Hypothekengesch盲ft. Die Betriebskosten stiegen um 2,8 % auf 34,1 Mio. USD, einschlie脽lich 1,7 Mio. USD Fusionskosten, was ein Vorsteuerergebnis von 10,6 Mio. USD (+12 %) ergab.
Die Halbjahresergebnisse waren schw盲cher: Der Nettogewinn sank um 7 % auf 13,6 Mio. USD und das EPS auf 0,34 USD, haupts盲chlich aufgrund einer h枚heren R眉ckstellung von 2,1 Mio. USD.
Die Bilanz schrumpfte seit Jahresbeginn: Verm枚genswerte 5,61 Mrd. USD (-144 Mio.), Netto-Kredite 4,68 Mrd. USD (-117 Mio.) und Einlagen 4,49 Mrd. USD (-57 Mio.). Die Verbindlichkeiten sanken um 77 Mio. auf 440 Mio. USD. Das Eigenkapital verbesserte sich auf 580 Mio. USD (+1 %), da unrealisierte OCI-Verluste um 5,7 Mio. USD zur眉ckgingen und 318.000 Aktien zur眉ckgekauft wurden. Die R眉ckstellung f眉r Kreditverluste betr盲gt 1,01 % der Kredite, gegen眉ber 1,16 % zum Jahresende. Die Dividende wurde auf 0,09 USD pro Aktie erh枚ht.
Die Kapitalquoten liegen weiterhin komfortabel 眉ber den Mindestanforderungen; das Management tr盲gt weiterhin Integrationskosten im Zusammenhang mit der bevorstehenden Fusion mit Eastern Bankshares.
FAQ
What was HarborOne Bancorp's Q2 2025 diluted EPS?
How did HONE's net interest income change year over year?
Did HarborOne's loan portfolio grow in 2025?
What is HarborOne Bancorp's dividend per share?
How much stock did HONE repurchase in Q2 2025?
